中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）    中欧基金握住有限公司 中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券           投资基金          招募说明书   基金握住东谈主：中欧基金握住有限公司  基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司            二〇二五年六月           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   本基金经 2024 年 6 月 18 日中国证券监督握住委员会（以下简称“中国证监 会”）下发的《对于准予中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金注册的 批复》（证监许可2024949 号文）准予召募注册。                        迫切指示   基金握住东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、完满。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资和 收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及阛阓远景等作出本质性判断或者保证。   投资有风险，投资东谈主在认购（或申购）本基金前应阐扬阅读本基金的招募说 明书、基金产物尊府纲要和基金合同等信息表示文献，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   证券投资基金是一种经久投资用具，其主邀功能是分散投资，缩短投资单一 证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等大概提供固定收益预 期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其握有份额共享基金投资所产生的收 益，也可能承担基金投资所带来的损失。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金靠近追踪过失足下未达约定方向、 指数编制机构住手服务、成份券停牌或爽约等潜在风险，详见本基金招募说明书 “风险揭示”部分。   投资东谈主购买本基金并不即是将资金行为入款存放在银行或入款类金融机构。 投资东谈主应当阐扬阅读基金合同、招募说明书、基金产物尊府纲要等基金信息表示 文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资方针、投资期限、投资造就、 资产状态等判断基金是否和自身的风险承受武艺相适合，并通过基金握住东谈主或基 金握住东谈主托付的具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。投资东谈主在赢得基金 投资收益的同期，亦承担基金投资中出现的种种风险，可能包括：证券阛阓全体 环境激发的系统性风险、个别证券独到的非系统性风险、大批赎回或暴跌导致的 流动性风险、基金握住东谈主在投资操办过程中产生的操格调险以及本基金独到风险 等。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）     基金握住东谈主依照恪遵法守、真挚信用、严慎戮力的原则握住和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其改日 领会，基金握住东谈主握住的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩领会的保证。基 金握住东谈主提醒投资东谈主贯注基金投资的“买者自高”原则，在作出投资决策后，基 金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职守。     当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金握住东谈主履行相应 措施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的筹商章节。侧 袋机制实施期间，基金握住东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额握有东谈主仔细阅读相干内容并原谅本基金启用侧袋机制时的 特定风险。     本基金主要投资于政策性金融债，可能靠近政策性金融债流动性风险、投资 集结度风险以及政策性银行改制后的信用风险等。     本基金投资鸿沟包括国债期货，国债期货投资可能给本基金带来特别风险， 包括杠杆风险、阛阓风险、流动性风险、保证金风险等，由此可能增多本基金净 值的波动性。     本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或起首基金份额总和的 20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或起首 20%的除外。法律 法则、监管机构另有章程的，从其章程。     除非另有说明，本《招募说明书》本次更新内容及截止日历如下：     序号   更新内容                           截止日历                            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                                                           目            录          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                  第一部分      媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示握住办法》（以下简称“《信息表示办 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作握住办法》                      （以下简称“                           《运作办法》”）、                                   《公 开召募证券投资基金销售机构监督握住办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募通达式证券投资基金流动性风险握住章程》                     （以下简称“《流动性风险握住规     《公开召募证券投资基金运作疏导第 3 号——指数基金疏导》（以下简称 定》”）、 “《指数基金疏导》”）等筹商法律法则及《中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书评释了中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金（以下 简称“本基金”或“基金”）的投资方向、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决 策筹商的一皆必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金握住东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性论说或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、完满性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的尊府肯求召募的。本基金握住东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权力、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同极度他 筹商章程享有权力、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额握有东谈主的权力和义务， 应详备查阅基金合同。             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                     第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：      《基金合同》或基金合同：指《中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投 资基金基金合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 政策性金融债指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补 充 投资基金招募说明书》极度更新 金基金产物尊府纲要》极度更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以极度他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的矫正       《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督握住办法》及颁布机关对其常常作念出 的矫正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示握住办法》及颁布机关对其常常作念 出的矫正 的《公开召募证券投资基金运作握住办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 机关对其常常作念出的矫正 日实施的《公开召募证券投资基金运作疏导第 3 号——指数基金疏导》及颁布机 关对其常常作念出的矫正 务的法律主体，包括基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 正当登记并存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资握住办法》（包括其常常矫正）及相干法律法则章程， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、革新、转托管及如期定额投资筹备等业务             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金握住东谈主坚定了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和握住、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往来过户等 限公司或接受中欧基金握住有限公司托付代为办理登记业务的机构 握住的基金份额余额极度变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、革新、转托管及如期定额投资筹备等业务而引起基金 份额变动及结余情况的账户 基金握住东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面证明的 日历 产算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得起首 3 个月 通达日 基金握住东谈主所握住的通达式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金握住东谈主和 投资东谈主共同战胜          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 章程的条件，肯求将其握有基金握住东谈主握住的、某一基金的基金份额革新为基金 握住东谈主握住的其他基金基金份额的步履 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金革新中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金革新中转入 肯求份额总和后的余额)起首上一服务日基金总份额的 10% 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 申购款极度他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 基金份额握有东谈主服务的用度           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分散成就代码，分散揣度和 公告基金份额净值和基金份额累计净值 基金财产入网提销售服务费的一类基金份额 金财产入网提销售服务费的一类基金份额 刊及《信息表示办法》章程的互联网网站（包括基金握住东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公开刊行股票、资产支握证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或 往来的债券等 额净值的方式，将基金调治投资组合的阛阓冲击成老实拨给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到平允对待 账户进行处置算帐，方针在于有用阴私并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险握住用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件     以上释义中触及法律法则的内容，法律法则矫正后，如适用本基金，相干内         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 容以矫正后法律法则为准。                 中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                         第三部分       基金握住东谈主      一、基金握住东谈主概况 厦 8、10、16 层                                          注册老本 序号              鼓吹称号                                  比例                                        （东谈主民币/万元）           WP Asia Pacific Asset           华平亚太资产握住有限公司       上海睦亿投资握住合伙企业(有限             合伙)       上海穆延投资握住合伙企业(有限             合伙)            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）           共 计                  22,000         100%      注：因四舍五入,股权比例加总存在尾差。      二、主要东谈主员情况      窦玉明先生，中国籍。清华大学经济握住学院本科、硕士，好意思国杜兰大学 MBA。现任中欧基金握住有限公司董事长，上海盛立公益基金会理事，国寿投资 保障资产握住有限公司沉寂董事，上海市浦东新区陆家嘴金融城商会会长。曾任 职于君安证券有限公司、大成基金握住有限公司。历任嘉实基金握住有限公司投 资总监、总司理助理、副总司理兼基金司理，富国基金握住有限公司总司理、董 事。      周朗朗先生，中国香港籍。加拿大西安大略大学本科，清华大学高等握住东谈主 职工商握住硕士。现任中欧基金握住有限公司副董事长，好意思国华平投资集团中国               中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 区联席总裁、中国金融及企业服务行业和工业科技投资行业主管合伙东谈主、董事总 司理，河南华夏破钞金融股份有限公司董事。历任瑞士信贷第一波士顿（加拿大） 银行和花旗银行（香港）投资银行部分析师。    张园园女士，中国籍。毕业于重庆大学本科、硕士。现任中欧基金握住有限 公司董事，国都景瑞投资有限公司总司理、董事。历任重庆国外信赖股份有限公 司北京业务握住总部副总司理、金融阛阓业务部施行总裁。    刘建平先生，中国籍。北京大学法学学士、法学硕士，好意思国亚利桑那州立大 学凯瑞商学院工商握住博士。现任中欧基金握住有限公司董事、总司理兼首席信 息官，中欧基金国外有限公司董事长，中国国外经济贸易仲裁委员会仲裁人。历 任北京大学教师，中国证券监督握住委员会基金监管部副处长，上投摩根基金管 理有限公司守护长。    樊扬先生，中国籍。澳大利亚麦考里大学经济学硕士，清华大学高等工商管 理硕士。现任中欧基金握住有限公司沉寂董事。历任 CPPIB PE Investment Asia Limited 董事总司理，Citron PE Investment (Hong Kong) 2016 Limited 董事 总司理，中信产业基金握住公司投资总监，国外金融公司中国代表处投资官员、 高等投资官员，北京鹏联投资照管人有限公司副总裁，德勤接洽（上海）有限公司 北京分公司高等接洽照管人、司理，荷兰银行北京分行信贷司理，渣打银行天津分 行信贷助理。    钟炜先生，中国籍。毕业于西北政法大学本科。现任中欧基金握住有限公司 沉寂董事，北京市康达（广州）讼师事务所讼师。历任北京市康达（广州）讼师 事务所广州分所主任，北京市康达讼师事务所讼师、高等合伙东谈主，陕西省洋县东谈主 民法院副院长。    戴国强先生，中国籍。上海财经大学金融专科硕士，复旦大学国外金融系世 界经济专科博士。现任中欧基金握住有限公司沉寂董事，上海财经大学金融学教 授、上海财经大学青岛钞票握住研究院名誉院长，中国绿地博大绿泽集团有限公 司沉寂董事，上海袅之体裁艺术创作有限公司施行董事，利群交易集团股份有限 公司沉寂董事，江苏昆山农村交易银行股份有限公司沉寂董事。历任上海财经大 学金融系副主任，上海财经大学财务金融学院副院长，上海财经大学金融学院常 务副院长、院长、党委秘书，上海财经大学 MBA 学院院长兼秘书，上海财经大学          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 商学院直属党支部秘书兼副院长。  顾飞先生，中国籍。中国社会科学院工商握住硕士。现任中欧基金握住有限 公司监事会主席，国都创业投资有限职责公司副总司理。历任北京锦润投资握住 有限公司客户部总司理，重庆国投钞票投资握住有限公司大客户部副总司理，重 庆国外信赖股份有限公司信赖司理，天风证券股份有限公司往来员，星河德睿资 本握住有限公司投资司理。  江知玥女士，中国籍。剑桥大学地产金融专科硕士。现任中欧基金握住有限 公司监事，好意思国华平投资集团股权投资部投资司理。历任好意思国银行公司全球阛阓 部司理，上海维信荟智金融科技有限公司计谋策动司理，瑞士信贷（香港）有限 职责公司投资银行部分析师。  李琛女士，中国籍。同济大学揣度机及应用专科学士。现任中欧基金握住有 限公司监事、搭理策动总监。历任大连证券上海番禺路营业部系统握住员，大通 证券上海番禺路营业部客户服务部主管。  刘京鹏先生，中国籍。复旦大学金融学硕士。现任中欧基金握住有限公司监 事、计谋策动及业务发展总监。历任华宸改日基金握住有限公司产物与金融工程 部产物司理。   刘建平先生，中欧基金握住有限公司总司理，中国籍。简历同上。   卢纯青女士，中欧基金握住有限公司副总司理、权益投决会委员、投资总监、 基金司理，中国籍。加拿大圣玛丽大学金融学硕士。历任北京毕马威华振司帐师 事务所审计，中信基金握住有限职责公司研究员，银华基金握住有限公司研究员、 行业主管、研究总监助理、研究副总监。   许欣先生，中欧基金握住有限公司副总司理，上海中欧钞票基金销售有限公 司施行董事，中欧基金国外有限公司董事，中国籍。中国东谈主民大学金融学硕士， 中欧国外工商学院 EMBA。历任华安基金握住有限公司北京分公司投资照管人，嘉 实基金握住有限公司机构搭理部总监，富国基金握住有限公司总司理助理。   卞玺云女士，中欧基金握住有限公司守护长，中欧盛世资产握住（上海）有 限公司董事，焕发天成投资握住（南平）有限公司董事，中欧私募基金握住（上            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 海）有限公司董事，中国籍。清华大学五谈口金融学院 EMBA。历任毕马威司帐 师事务所助理审计司理，银华基金握住有限公司投资握住部副总监，中欧基金管 理有限公司风控总监。   于岚女士，中欧基金握住有限公司财务负责东谈主/东谈主力资源总监，上海中欧财 富基金销售有限公司监事，中欧盛世资产握住（上海）有限公司董事，中欧私募 基金握住（上海）有限公司董事，中国籍。上海财经大学金融学硕士、上海交通 大学高等金融学院 EMBA。历任上海证券信息有限公司总裁行政助理，中欧基金 握住有限公司总司理助理、运营副总监、行政部总监。   （1）现任基金司理    姓名           李冠頔                 性别             女    国籍            中国            最高学历、学位           研究生、硕士             融通基金握住有限公司研究员、宏不雅利率研究组组长、基金  其他公司历任                                    司理  本公司历任                              无  本公司现任                           基金司理 本基金司理所握住                产物称号               起任日历            离任日历  基金具体情况             中欧瑾泰债券型证               券投资基金             中欧诚悦债券型证               券投资基金             中欧中债 0-3 年政               券投资基金             中欧中债 3-5 年政               券投资基金 （2）历任基金司理          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）  基金司理            起任日历                 离任日历   周锦程        2024 年 08 月 15 日     2025 年 05 月 29 日   权益投资决策委员会：葛兰、卢纯青、蓝小康、曲径、王培、周蔚文担任委 员会委员，周蔚文担任委员会主席；   固收投资决策委员会：陈凯杨、邓欣雨、黄海峰、雷志强、吕修磊、王申、 邵凯、闫沛贤担任委员会委员，邵凯担任委员会主席；   多资产投资决策委员会：黄华、华李成、吕修磊、桑磊、许文星担任委员会 委员，黄华担任委员会主席。   三、基金握住东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   四、基金握住东谈主的承诺         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 建立健全里面足下轨制，采选有用措施，贯注违反《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生。 险足下轨制，采选有用措施，贯注下列步履的发生：   （1）将基金握住东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）扞拒允地对待握住的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事相干的往来行动；   （7）鄙俗职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程欺压的其他步履。 取有用措施，贯注违反基金合同步履的发生。 家筹商法律法则及行业范例，真挚信用、戮力尽责。   （1）依照筹商法律、法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额 握有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方极度代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主牟取利益；   （3）不违反现行有用的筹商法律法则、基金合同和中国证监会的筹商章程， 不涌现在职职期间洞悉的筹商证券、基金的交易玄机、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相干的 往来行动；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额握有东谈主利益的证券往来极度他行动。   五、基金握住东谈主的里面足下轨制            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （1）健全性原则。里面足下应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级东谈主员，并涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个方法。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控措施，维 护内控轨制的有用施行。   （3）沉寂性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保握相对沉寂，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。公司里面部门和岗亭的成就应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的操办握住方法缩短运作成本，栽培 经济效益，以合理的足下成本达到最好的里面足下效果。   公司的里面足下体捆绑构是一个单干明确、互相牵制的组织结构，各个业务 部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核部负责监察公司的风险握住措施的 施行。具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会：负责制定公司的里面足下政策，对里面足下负完全的和最终 的职责。   （2）监事会：对公司的操办情况进行查抄，并对董事会和握住层履行职责 的情况进行监督。   （3）守护长：沉寂运用守护权力，平直对董事会负责；就里面足下轨制和 施行情况独赶快履行查抄、评价、申诉、建议职能；向董事会和中国证监会进行 如期、不如期申诉。   （4）投资决策委员会：负责率领基金财产的运作，对基金投资的整个要紧 问题进行决策。   （5）风险足下委员会：协助斥地公司风险足下的原则、方向和策略，并就 风险足下迫切事项进行接洽和决策。   （6）监察稽核部：沉寂于其他部门和业务行动，对里面足下轨制的施行情 况进行全面及专项的查抄和反馈，使公司在邃密的里面足下环境中终了业务方向。   （7）业务部门：具体施行公司各项里面足下轨制及政策，确保各项业务活 动正当、合规进行。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （1）部门及岗亭成就体现了职责明确、互相制约原则。   各部门及岗亭均设立明确的授权单干及服务职责，并编制详备的岗亭说明书 和业务过程；建立迫切凭据传递及信息疏通轨制，终了相干部门、相干岗亭之间 的监督制衡。   （2）严格授权足下。   授权足下连结于公司操办行动的长久。公司建立了合理的授权法式和过程， 确保授权轨制的贯彻施行。要紧业务的授权应采选书面形式，明确授权内容和实 效，对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制。   （3）实行得当的岗亭分离。   建立科学的岗亭分离轨制，各业务部门在稳当授权的基础上实行得当的岗亭 分离。迫切业务和岗亭进行物理阴私，投资与往来、往来与算帐、基金司帐与公 司司帐等迫切岗亭不得有东谈主员重复。   （4）建立完善的资产分离轨制。   建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委 托资产实行沉寂运作，分散核算。   （5）建立严实有用的风险握住系统。   风险握住系统包括两方面：一是公司主要业务的风险评估和检测办法、迫切 部门风险方向考察体系以及业务东谈主员谈德风险严防体系等；二是公司机动有用的 济急、应变措施和危境处理机制。通过严实有用的风险握住系统，对公司表里部 风险进行识别、评估和分析，实时严防和化解风险。   （6）建立完满的信息尊府保全系统。   真实、全面、实时、准确地纪录每一笔业务，实时准确地进行司帐核算和业 务记录，完满妥善地撑握好司帐、统计和各项业务尊府档案，确保原始记录、合 同契约、多样信息尊府数据真实完满。   基金握住东谈主确知建立里面足下系统、撑握其有用性以及有用施行里面足下制 度是基金握住东谈主董事会及握住层的职责，董事会承担最终职责；本基金握住东谈主特 别声明以上对于里面足下轨制和风险握住的表示真实、准确，并承诺根据阛阓的 变化和基金握住东谈主的发展赓续完善风险握住和里面足下轨制。 中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）              中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                        第四部分   基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国光大银行股份有限公司   住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号   组织形式：股份有限公司   注册老本：466.79095 亿元东谈主民币   法定代表东谈主：吴利军   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号   资产托管部总司理：李守靖   电话：（010） 63636363   传真：（010） 63639132   网址：www.cebbank.com   （二）资产托管部部门及主要东谈主员情况   董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长，2024 年 1 月起任本 行董事长。现任中国光大集团股份公司党委秘书、董事长，兼任中国光大集团股 份公司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国度物质储备 退换中心副主任，中国证券监督握住委员会信息中心负责东谈主，培训中心副主任(主 握服务)，东谈主事讲授部主任、党委组织部部长，中国证券监督握住委员会党委委 员、主席助理，深圳证券往来所理事会理事长、党委秘书，中国光大集团股份公 司党委副秘书、副董事长、总司理。获经济学博士学位，高等经济师。   行长王志恒先生，自 2022 年 12 月起任本行党委副秘书，2023 年 3 月起任 本行施行董事、行长，2023 年 12 月起任本行党委秘书。现任中国光大集团股份 公司党委委员、施行董事。曾任中国银行总行公司业务部公司策动处副处长，总 行东谈主力资源部主管、副总司理，广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委 秘书、行长，总行党委组织部部长、东谈主力资源部总司理，北京市分行党委秘书、 行长，总行党委委员、副行长。获经济学硕士学位，经济师。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   资产托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行 长助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主握服务）、行长。现任中国 光大银行资产托管部总司理。   （三）证券投资基金托管情况   截止 2024 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资 基金共 337 只，托管基金资产鸿沟 6771.85 亿元。同期，开展了证券公司资产管 理筹备、基金公司客户资产握住筹备、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行 搭理、保障债权投资筹备等资产的托管及信赖公司资金信赖筹备、产业投资基金、 股权基金等产物的撑握业务。   （四）托管业务的里面足下轨制   确保筹商法律法则在基金托管业务中得到全面严格的贯彻施行；确保基金托 管东谈主筹商基金托管的各项握住轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面 严格的贯彻施行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份 额握有东谈主、基金握住公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面足下必须渗入到基金托管业务的各个操作方法，覆 盖整个的岗亭，不留任何死角。   （2）驻防性原则。成立“驻防为主”的握住理念，从风险发生的源流加强 里面足下，留神于未然，尽量幸免业务操作中多样问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，采选有用措施加强里面足下。 发现问题，实时处理，堵塞裂缝。   （4）沉寂性原则。基金托管业务里面足下机构沉寂于基金托管业务施行机 构，业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的服务不受过问。   中国光大银行股份有限公司董事会下设风险握住委员会、审计委员会，委员 会委员由相干部门的负责东谈主担任，服务重心是对总行各部门、种种业务的风险和 内控进行监督、握住和合作，建立横向的内控握住制约体制。各部门负责分摊系 统内的里面足下的组织实施，建立纵向的内控握住制约体制。资产托管部建立了           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 严实的内控守护体系，设立了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业 务的内控握住。  中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格除名《基金法》、                                 《中 华东谈主民共和邦交易银行法》、             《信息表示握住办法》、                       《运作办法》、                             《销售办法》等 法律、法则的要求，并根据相干法律法则制订、完善了《中国光大银行资产托管 业务里面足下章程》、          《中国光大银行资产托管业务守秘章程》等十余项规章轨制 和实施确定，将风险足下落实到每一个服务方法。中国光大银行资产托管部以控 制和严防基金托管业务风险为干线，在迫切岗亭（基金算帐、基金核算、投资监 督）还建立了安全守秘区，装配了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信 息的安全。   （五）托管东谈主对握住东谈主运作基金进行监督的方法和措施  根据法律、法则和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相结 合、事前监督和过后足下相招引、时期与东谈主工监督相招引等方式方法，对基金投 资鸿沟、投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金握住东谈主就基金资产净值的计 算、基金握住东谈主和基金托管东谈主报酬的计提和支付、基金收益分拨、基金用度支付 等步履的正当性、合规性进行监督和核查。  基金托管东谈主发现基金握住东谈主的违反法律、法则和基金合同等章程的步履，及 时以邮件、电话或书面等形式文告基金握住东谈主限期纠正，基金握住东谈主收到文告后 应实时查对质明并以邮件或书面形式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托 管东谈主有权随时对文告县项进行复查。基金握住东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未 能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。               中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                     第五部分   相干服务机构   一、基金份额销售机构   （1）直销机构   称号:中欧基金握住有限公司   住所: 中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 8 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号上海中心大厦 8 层、10 层、16 层   法定代表东谈主：窦玉明   筹商东谈主：马云歌   电话：021-68609602   传真：021-68609601   客服热线：021-68609700，400-700-9700（免远程话费）   网址：www.zofund.com   （2）其他销售机构   各销售机构的具体名单见基金握住东谈主网站公示的基金销售机构名录。基金管 理东谈主不错根据情况针对某类基金份额变更、增多或者减少销售机构，并在基金管 理东谈主网站公示。销售机构不错根据情况变化、增多或者减少其销售城市、网点。 各销售机构具体销售时刻以及提供的基金销售服务可能有所相反，具体请接洽各 销售机构。   二、登记机构   称号：中欧基金握住有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 8 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号上海中心大厦 8 层、10 层、16 层   法定代表东谈主：窦玉明   总司理：刘建平   成立日历：2006 年 7 月 19 日   电话：021-68609600           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 传真：021-68609601 筹商东谈主：王音然 三、出具法律主见书的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 承办讼师：清晨、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 筹商东谈主：陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所 称号：安永华明司帐师事务所（特殊平常合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 施行事务合伙东谈主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 业务筹商东谈主：许培菁 承办司帐师：许培菁、张亚旎            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                  第六部分    基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金握住东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 极度他法律法则的筹商章程，经 2024 年 6 月 18 日中国证监会证监许可2024949 号文准予召募。   二、基金类别与运作方式   本基金的类别为债券型证券投资基金   契约型、通达式   三、基金存续期限   不如期。   四、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金财产 入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/ 申购用度，而是从本类别基金财产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分散成就代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分散揣度基金份额净值，揣度公式为：   揣度日某类基金份额净值＝该揣度日该类基金份额的基金资产净值/该揣度 日发售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行选拔认购/申购的基金份额类别。   在不违反法律法则章程且对已有基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响的 情况下，基金握住东谈主与基金托管东谈主协商一致并履行稳当措施后不错增多新的基金 份额类别、调治现有基金份额类别的申购费率、调低销售服务费率、调低赎回费 率或变更收费方式、住手现有基金份额类别的销售等，调治实施前基金握住东谈主需 实时公告。   五、召募方式   通过各销售机构的基金销售网点或指定的其他方式公开发售，各销售机构的 具体名单见基金份额发售公告以及基金握住东谈主网站公示的基金销售机构名录。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定得胜，而仅代表销售机构确 实摄取到认购肯求。认购肯求的证明以登记机构的证明结果为准。对于认购肯求 及认购份额的证明情况，投资东谈主应实时查询并妥善运用正当权力，不然，由此产 生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   六、召募期限   自基金份额发售之日起最长不得起首 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售 公告。   七、召募鸿沟   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，最低召募金额总额为东谈主民币 2 亿元。   本基金可成就初次召募鸿沟上限，具体召募鸿沟上限及鸿沟足下的有筹备详见 基金份额发售公告或其他公告。若本基金成就初次召募鸿沟上限，基金合同奏效 后不受此召募鸿沟的限制。   八、召募对象   适正当律法则章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   基金握住东谈主有权对发售对象的鸿沟给予进一步限制，具体发售对象见基金份 额发售公告以及基金握住东谈主届时发布的相干公告。   九、基金份额驱动面值、认购用度及认购份额的揣度   本基金 A 类基金份额收取认购用度，C 类基金份额不收取认购用度。本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，认购费率随认购金额的增多而递减。本基金 对通过直销中心认购 A 类基金份额的待业金客户实施优惠的认购费率。基金认购 用度不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓推论、销售、登记等召募期间发生 的各项用度。   待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养老筹备筹集的资金极度投资 运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：   （1）宇宙社会保障基金；   （2）不错投资基金的地点社会保障基金；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （3）企业年金单一筹备以及围聚筹备；   （4）企业年金理事会托付的特定客户资产握住筹备；   （5）企业年金待业金产物；   （6）职业年金筹备；   （7）养老方向基金；   （8）个东谈主税收递延型交易养老保障等产物。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金握住东谈主可在 招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户鸿沟。其他客户指除通过 基金握住东谈主直销中心认购的待业金客户外的其他投资东谈主。   通过基金握住东谈主的直销中心认购本基金 A 类基金份额的待业金客户的优惠 认购费率见下表：             认购金额（M）             费率             M＜100 万元            0.04%  认购费率             M≥500 万元            每笔 1000 元   其他客户认购本基金 A 类基金份额的认购费率见下表：             认购金额（M）             费率             M＜100 万元            0.40%  认购费率             M≥500 万元            每笔 1000 元   投资东谈主如果有多笔认购，适用费率按单笔分散揣度。   （1）若投资者选拔认购 A 类基金份额，则认购份额的揣度公式为：   当认购用度适用比例费率时，认购份额的揣度公式为：   净认购金额=认购金额/（1+认购费率）   认购用度=认购金额-净认购金额   认购份额=（净认购金额+认购利息）/1.00 元   当认购用度为固定金额时，认购份额的揣度方法如下：   认购用度＝固定金额              中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额＝（净认购金额+认购利息）/1.00 元    认购份额的揣度保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此过失产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资东谈主（其他客户）在认购期内投资 100,000 元认购本基金 A 类基金 份额，认购费率为 0.40%，假定这 100,000 元在认购期间产生的利息为 29.50 元， 则其可得到的基金份额数揣度如下：    净认购金额＝100,000/(1+0.40%)= 99,601.59 元    认购用度＝100,000- 99,601.59 =398.41 元    认购份额＝（99,601.59+29.50）/1.00= 99,631.09 份    即：投资东谈主（其他客户）投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，在认购 期收尾时，假定这 100,000 元在认购期间产生的利息为 29.50 元，投资东谈主账户登 记有本基金 A 类基金份额 99,631.09 份。    （2）若投资者选拔认购 C 类基金份额，则认购份额的揣度公式为：    认购份额＝（认购金额＋认购利息）/1.00 元    认购份额的揣度保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此过失产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资东谈主在认购期投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定这 算如下：    认购份额＝（100,000＋30.00）/1.00＝100,030.00 份    即：投资东谈主投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，在认购期收尾时，假 设这 100,000 元在认购期间产生的利息为 30.00 元，投资东谈主账户登记有本基金 C 类基金份额 100,030.00 份。    十、投资东谈主对本基金的认购    投资东谈主认购本基金的具体业务办理时刻见基金份额发售公告。    投资东谈主认购本基金应提交的文献和办理的手续见基金份额发售公告。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   投资东谈主认购时，需按销售机构章程的方式全额缴款。   投资东谈主在召募期内可屡次认购基金份额，认购肯求一禁受理，不得取销。   投资东谈主在 T 日章程时刻内提交的认购肯求，应于 T+2 日（包括该日）后实时 在原肯求网点或通过基金握住东谈主的客户服务中心查询认购肯求是否被得胜受理。   投资东谈主应于基金合同奏效后实时在原肯求网点或通过基金握住东谈主的客户服 务中心查询认购证明份额。   如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者起首基金总份额的 金握住东谈主接受某笔或者某些认购肯求有可能导致投资者变相遮蔽前述 20%比例 要求的，基金握住东谈主有权断绝该等一皆或部分认购肯求。投资东谈主认购的基金份额 数以基金合同奏效后登记机构的证明为准。   本基金其他销售机构的销售网点每个账户初次认购单笔最低金额为 1 元（含 认购费，下同），单个账户追加认购单笔最低金额为 0.01 元。直销机构每个账户 的初次认购单笔最低金额为 10,000 元，追加认购单笔最低金额为 10,000 元，不 设级差限制。在不违反前述章程的前提下，各销售机构对最低认购名额及往来级 差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。   基金握住东谈主不错对召募期间的单个投资东谈主的累计认购金额进行限制，具体限 制和处理方法请参看相干公告。   基金握住东谈主可根据阛阓情况，调治认购金额的数目限制，基金握住东谈主必须最 迟在调治实施前依照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介上刊登公告。   十一、召募资金利息的处理   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额握有东谈主 整个，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十二、基金召募期间召募的资金存入挑升账户，在基金召募步履收尾前，任 何东谈主不得动用。   十三、改日条件许可情况下的基金模式革新   若将来本基金握住东谈主推出投资并吞标的指数的往来型通达式指数证券投资         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 基金（ETF），则基金握住东谈主有权在履行稳当措施后使本基金革新为该基金的集聚 基金，并相应修改基金合同，届时毋庸召开基金份额握有东谈主大会但须提前公告。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                第七部分     基金合同的奏效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金握住东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资申诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金握住东谈主持理完了基金备案手续并取得 中国证监会书面证明之日起，基金合同奏效；不然基金合同不奏效。基金握住东谈主 在收到中国证监会证明文献的次日对基金合同奏效事宜给予公告。基金握住东谈主应 将基金召募期间召募的资金存入挑升账户，在基金召募步履收尾前，任何东谈主不得 动用。   二、基金合同不成奏效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未得志基金备案条件，基金握住东谈主应当承担下列职责： 期活期入款利息； 基金握住东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产鸿沟   基金合同奏效后，一语气 20 个服务日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金握住东谈主应当在如期申诉中给予表示； 一语气 50 个服务日出现前述情形的，本基金将根据基金合同第十九部分的约定进 行基金财产算帐并阻隔，而毋庸召开基金份额握有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。   四、基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式   如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主、政策性银行发生改制，且可能对基         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 金投资运作、握有东谈主利益产生要紧影响的，经履行稳当措施后，本基金可转型或 清盘。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）           第八部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金握住东谈主 在招募说明书或其他相干公示中列明。基金握住东谈主可根据情况针对某类基金份额 变更或增减销售机构，并在基金握住东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办 理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时刻   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时刻为上海证券 往来所、深圳证券往来所的正常往来日的往来时刻。但基金握住东谈主根据法律法则、 中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往来阛阓、证券/期货往来所往来时 间变更或其他特殊情况，基金握住东谈主将视情况对前述通达日及通达时刻进行相应 的调治，但应在实施日前依照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   基金握住东谈主可根据现实情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历，具体 业务办理时刻在申购入手公告中章程。   基金握住东谈主自基金合同奏效之日起不起首 3 个月入手办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回入手公告中章程。   在确定申购入手与赎回入手时刻后，基金握住东谈主应在申购、赎回通达日前依 照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介上公告申购与赎回的入手时刻。   基金握住东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者革新。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或革新 肯求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后揣度的该类基金份          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 额净值为基准进行揣度； 按序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待； 不错根据相干法律法则以及基金合同的章程，改日在条件熟谙和准备完备的情况 下提供本基金不同类别份额之间的革新服务，相干司法由基金握住东谈主届时根据相 关法律法则及基金合同的章程制定并公告。   基金握住东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调治。基金握住东谈主 必须在新司法入手实施前依照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的措施   投资东谈主必须根据销售机构章程的措施，在通达日的具体业务办理时刻内提议 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购奏效。   基金份额握有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时， 赎复活效。投资者赎回肯求奏效后，基金握住东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生大批赎回或基金合同约定的减速支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同筹商条件处理。遇往来所或往来阛阓数据传输延长、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金握住东谈主及基金托管东谈主所能控 制的因素影响业务处理过程，则赎回款项划付时刻相应顺延。   基金握住东谈主应以往来时刻收尾前受理有用申购和赎回肯求确今日行为申购 或赎回肯求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 有用性进行证明。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的证明情况。若申购不成 功，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销售机 构如实摄取到肯求。申购、赎回肯求的证明以登记机构的证明结果为准。对于申 请的证明情况，投资者应实时查询并妥善运用正当权力，不然，由此产生的投资 东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制 购费，下同），单个账户追加申购单笔最低金额为 0.01 元。在不违反前述章程的 前提下，各销售机构对本基金最低申购金额及往来级差有其他章程的，以各销售 机构的业务章程为准。   直销机构每个账户初次申购单笔最低金额为 10,000 元，追加申购单笔最低 金额为单笔 10,000 元。其他销售机构的销售网点的投资者欲转入直销机构进行 往来须受直销机构最低申购金额的限制。投资者当期分拨的基金收益转为相应类 别的基金份额时，不受最低申购金额的限制。   基金握住东谈主可根据阛阓情况调治本基金初次申购的最低金额和追加申购的 单笔最低金额。 份基金份额。若某笔份额减少类业务导致单个基金往来账户的该基金份额余额不 足 0.01 份的，登记机构有权对该基金份额握有东谈主在该基金往来账户握有的该基 金份额作念一皆赎回处理（份额减少类业务指赎回、革新转出、非往来过户等业务， 具体种类以相干业务司法为准）。 份额总和的 20%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或起首 基金握住东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 基金握住东谈主基于投资运作与风险足下的需要，可采选上述措施对基金鸿沟给予控 制。具体见基金握住东谈主相干公告。 或相干公告。 份额等数目限制。基金握住东谈主必须在调治实施前依照《信息表示办法》的筹商规 定在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度极度用途 东谈主可与基金托管东谈主、登记机构协商增多基金份额净值揣度位数，以珍重基金投资 东谈主利益。T 日种种基金份额的基金份额净值在今日收市后揣度，并根据《基金合 同》约定公告。遇特殊情况，经履行稳当措施，不错稳当延长揣度或公告。本基 金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分散揣度基金份额净值。 位为份，上述揣度结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。   投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分散揣度。   （1） 申购用度   本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购 费。申购用度不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓推论、销售、登记等各项 用度。   本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户实施优惠的申 购费率。   待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养老筹备筹集的资金极度投资 运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）  如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金握住东谈主可在 招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户鸿沟。其他客户指除通过 基金握住东谈主直销中心申购的待业金客户外的其他投资东谈主。   通过基金握住东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户的优惠 申购费率见下表：             申购金额（M）             费率             M＜100 万元            0.05%  申购费率             M≥500 万元            每笔 1000 元   其他客户申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：             申购金额（M）             费率             M＜100 万元            0.50%  申购费率             M≥500 万元            每笔 1000 元   （2）申购份额的揣度   当申购用度适用比例费率时，申购份额的揣度方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的揣度方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值                  中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）    例：某投资东谈主（其他客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，其对 应的申购费率为 0.50%，假定申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0000 元， 则可得到的申购份额为：    净申购金额＝100,000/（1＋0.50%）＝99,502.49 元    申购用度＝100,000－99,502.49＝497.51 元    申购份额＝99,502.49/1.0000＝99,502.49 份    即：投资东谈主（其他客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申 购当日本基金的 A 类基金份额净值为 1.0000 元，则其可得到本基金 A 类基金份 额 99,502.49 份。    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    例：某投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本 基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0000 元，则可得到的申购份额为：    申购份额＝100,000/1.0000＝100,000.00 份    即：投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0000 元，则其可得到本基金 C 类基金份额    （1）赎回用度 表： 握有期限（N）                        赎回费率             N＜7 天                         1.50%             N≥7 天                         0.00%    注：赎回份额的握有期限，以该份额在登记机构的登记日入手揣度。 回基金份额时收取。对握有期限少于 7 日的投资东谈主，赎回费全额计入基金财产。    （2）赎回金额的揣度如下：    赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额＝赎回金额－赎回用度   上述揣度结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，握有期限为 365 天，对 应的赎回费率为 0%，假定赎回当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值是   赎回金额＝10,000×1.0500＝10,500.00 元   赎回用度＝10,500.00×0%＝0.00 元   净赎回金额＝10,500.00－0.00＝10,500.00 元   即：某投资东谈主赎回握有的 10,000 份本基金 A 类基金份额，握有期限为 365 天，假定赎回当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0500 元，则其可得 到的净赎回金额为 10,500.00 元。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介 上公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例遵守相干法律法则以及 监管部门、自律司法的章程。 基金份额握有东谈主无本质性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销筹备， 如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相干监管部门要求 履行必要手续后，基金握住东谈主不错稳当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进 行公告。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金握住东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 投资东谈主的申购肯求。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额握有东谈主利益的情形。 格且给与估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金握住东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 份额的比例达到或者起首基金份额总和的 20%，或者有可能导致投资者变相遮蔽 前述 20%比例要求的集结度的情形时。 资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金握住东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金握住东谈主应当根据筹商章程在章程媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被一皆或部分断绝的，被断绝的申购款项本 金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况甩掉时，基金握住东谈主应实时还原申购业务 的办理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金握住东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 金资产净值。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 握住东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回肯求。 格且给与估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金握住东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金握住东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 握住东谈主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回肯求，基金握住东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的 相干条件处理。基金份额握有东谈主在肯求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部 分给予取销。在暂停赎回的情况甩掉时，基金握住东谈主应实时还原赎回业务的办理 并公告。   九、大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金 革新中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金革新中转入肯求份额 总和后的余额)起首前一服务日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金握住东谈主不错根据基金那时的资产组合状态决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金握住东谈主觉得有武艺支付投资东谈主的一皆赎回肯求时， 按正常赎回措施施行。   （2）部分延期赎回：当基金握住东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有贫寒或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金握住东谈主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求延期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔延期赎回或取消赎回。选拔延期赎回的，          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 当日未获受理的部分将自动转入下一个通达日链接赎回，直到一皆赎回为止；选 择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。延期的赎回肯求与下一 通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础 揣度赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作 明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动延期赎回处理。   基金握住东谈主在履行稳当措施后，有权根据那时阛阓环境调治前述比例和办理 措施，并在章程媒介上进行公告。   （3）如发生大批赎回且单个通达日内单个基金份额握有东谈主肯求赎回的基金 份额起首前一服务日的基金总份额的 20%时，本基金握住东谈主有权对该单个基金份 额握有东谈主超出该 20%比例的赎回肯求实施延期办理，对该单个基金份额握有东谈主剩 余赎回肯求与其他账户赎回肯求按前述条件处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上(含本数)发生大批赎回，如基金握住 东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减速支付 赎回款项，但不得起首 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并延期办理时，基金握住东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个往来日内文告基金份额握有东谈主，说明筹商处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 回公告，并公布最近 1 个估值日种种基金份额的基金份额净值。   十一、基金革新   基金握住东谈主不错根据相干法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金握住东谈主握住的其他基金之间的革新业务，基金革新不错收取一定的革新费， 相干司法由基金握住东谈主届时根据相干法律法则及基金合同的章程制定并公告，并 提前见告基金托管东谈主与相干机构。   十二、基金的非往来过户         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非往来过户以及登记机构认同、适正当律法则的其它非往来过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额握有东谈主死亡，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠是指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或 社会团体；司法强制施行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东谈主握有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供 基金登记机构要求提供的相干尊府，对于适合条件的非往来过户肯求按基金登记 机构的章程办理，并按基金登记机构章程的法式收费。   十三、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的法式收取转托管费。   十四、如期定额投资筹备   基金握住东谈主不错为投资东谈主持理如期定额投资筹备，具体司法由基金握住东谈主另 行章程。投资东谈主在办理如期定额投资筹备时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金握住东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的如期定 额投资筹备最低申购金额。   十五、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法则或监管机构另有章程的除外。   十六、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金握住东谈主可受理基金份额握有东谈主通 过中国证监会认同的往来局面或者往来方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金握住东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东谈主应根据基金握住东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十七、基金份额的折算         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   经与基金托管东谈主协商一致，基金握住东谈主有权根据阛阓情况对本基金进行份额 折算，折算前后基金份额握有东谈主握有的基金资产不变。基金握住东谈主将在份额折算 前 3 个服务日就折算有筹备、折算时刻等内容进行相应公告。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或相干公告。   十九、如相干法律法则允许基金握住东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金握住东谈主不错制定和实施相应的业务司法。   二十、在不违反相干法律法则且对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响的 前提下，基金握住东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相干业务的安排进行 补充和调治并提前公告，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                  第九部分    基金的投资   一、投资方向   致密追踪标的指数，争取在扣除各项用度之前赢得与标的指数相似的总申诉， 追求追踪偏离度和追踪过失最小化。   二、投资鸿沟   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好终了投资方向, 还不错投资于具有邃密流动性的金融用具，包括除标的指数成份券及备选成份券 除外的政策性金融债、国债、债券回购、银行入款、现金、国债期货以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会的相干规 定）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东谈主在履行稳当 措施后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 基金资产的 80%；每个往来日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后， 保握现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年 以内的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的 5%。如果法律法则或中国 证监会变更投资品种的投资比例限制，基金握住东谈主在履行稳当措施后，不错调治 上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为指数型基金，给与抽样复制和动态最优化的方法为主，录取标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，构建与标的指数风险收益特征 相似的资产组合，以终了对标的指数的有用追踪。   在正常阛阓情况下，本基金力求日均追踪偏离度的竣工值不起首 0.35%，年 化追踪过失不起首 4%。如因指数编制司法调治或其他因素导致追踪过失起首上 述鸿沟，基金握住东谈主应采选合理措施幸免追踪过失进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件靠近爽约，且指数 编制机构暂未作出调治的，基金握住东谈主应当按照基金份额握有东谈主利益优先的原则，            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 履行里面决策措施后实时对相干成份券进行调治。   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，录取流动性较 好的成份券构建组合，对标的指数的久期等方向进行追踪，达到复制标的指数、 缩短往来成本的方针。   对于阛阓流动性不及、因法律法则原因个别成份券被限制投资等情况，本基 金无法赢得对个别成份券饱胀数目的投资时，基金握住东谈主将通过投资其他成份券、 非成份券等方式进行替代。   对于非成份券，本基金概述运用收益率弧线策略、类属配置等组合握住妙技 进行日常握住。   （1）收益率弧线策略是在确定组合久期之后，根据收益率弧线的形态特征， 进行利率期限结构握住，确定组合期限结构的分散方式，合理配置不同期限品种 的比例。   （2）类属配置包括债券、入款、现金、债券回购极度他不同类型固定收益 品种之间的配置。在确定组合久期以及期限结构分散的基础上，根据各品种的流 动性、收益性确定各子类资产的配置权重，即确定债券、入款、回购以及现金等 资产的比例。   本基金将根据风险握住的原则，以套期保值为方针，参与国债期货的往来。 国债期货行为利率滋生品的一种，有助于握住债券组合的久期、流动性和风险水 平。基金握住东谈主将按影相干法律法则的章程，招引对宏不雅经济风光和政策趋势的 判断、对债券阛阓进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货 的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等方向进行追踪监控。   四、投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中，投资于           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 标的指数成份券极度备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）每个往来日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保握 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内 的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的 5%；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不起首基金资产净值的 10%， 完全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （4）本基金握住东谈主握住的一皆基金握有一家公司刊行的证券，不起首该证 券的 10%；完全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比 例限制；   （5）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 保握一致；   （6）基金资产总值不得起首基金资产净值的 140%；   （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得起首基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金握住东谈主之外的因素甚至基金不符 合该比例限制的，基金握住东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （8）本基金若参与国债期货往来的，需战胜下列投资比例限制： 金资产净值的 15%； 握有的债券总市值的 30%； 不得起首上一往来日基金资产净值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，统统（轧差揣度）应当适合基金合同对于债券投资比例 的筹商约定；   （9）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除（2）、       （5）和（7）条外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金 鸿沟变动、标的指数成份券调治、标的指数成份券流动性限制等基金握住东谈主之外            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 的因素甚至基金投资比例不适合上述章程投资比例的，基金握住东谈主应当在 10 个 往来日内进行调治，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法则另有章程的， 从其章程。   基金握住东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之日起 入手。   法律法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金握住东谈主在 履行稳当措施后，则本基金投资不再受相干限制或按照调治后的章程施行。   为珍重基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金握住东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱极度他不方正的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程欺压的其他行动。   基金握住东谈主运用基金财产买卖基金握住东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓吹、现实 足下东谈主或者与其有其他要紧锐利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往来的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵守基金 份额握有东谈主利益优先原则，严防利益恣虐，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓平允合理价钱施行。相干往来必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法则给予表示。要紧关联往来应提交基金握住东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的沉寂董事通过。基金握住东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳当措施后，则本基金投资按照取消或调治后的章程施行。   五、标的指数与功绩比拟基准            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   本基金的标的指数是中债-3-5 年政策性金融债指数   改日若出现标的指数不适合要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素甚至标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金握住东谈主应当自该情形发生之日起十个服务日内向中国证监会申诉并提议惩处 有筹备，如更换基金标的指数、革新运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行表决，基金份额握有东谈主大会未 得胜召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处有筹备确如期间，基金握住 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵守基金份额握有东谈主 利益优先原则撑握基金投资运作。   若出现指数改名等对基金投资无本质性影响的标的指数变更情形，则无需召 开基金份额握有东谈主大会，基金握住东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，并在章程媒介 上公告。   中债-3-5 年政策性金融债指数收益率×95%+银行东谈主民币一年如期入款利率 （税后）×5%   本基金为指数基金，主要投资该标的指数成份券极度备选成份券，因此适合 将标的指数的收益率行为本基金功绩比拟基准的主要组成成份。   若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金握住东谈主根据 标的指数变更情形履行对应稳当措施，并在调治实施前依照《信息表示办法》的 筹商章程在中国证监会章程媒介上刊登公告。   六、投资决策   投资决策依据包括：国度筹商法律、法则、规章和基金合同的筹商章程；宏 不雅经济发展趋势、微不雅企业运行趋势；证券阛阓走势。   正当合规、守秘、忠于客户、资产分离、职责分离、严慎投资、平允往来及 严格足下。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   本基金投资的主要组织机构包括投资决策委员会、投资策略组负责东谈主、基金 司理、研究部和中央往来室，投资过程须接受风险握住部、监察稽核部的监督和 信息时期部、基金运营部的时期支握。   其中，投资决策委员会行为公司基金投资决策的最高机构，对基金投资的重 大问题进行决策，并在必要时作念出修改。   投资策略组负责东谈主负责本策略组内投资策略和表里部疏通服务，并监控、审 查基金资产的投资功绩和策略风险。   基金司理根据投资决策委员会的原则和决议精神，招引证券池及筹商研究报 告，负责投资组合的构建和日常握住，向中央往来室下达投资指示并监控组合仓 位。   本基金通过对不同档次的决策主体明确投资决策权限，建立完善的投资决策 体系和投资运作过程：   （1）投资决策委员会会议：由投资决策委员会主席主握，对基金总体投资 政策、功绩领会和风险状态、基金投资授权有筹备等要紧投资决策事项进行真切分 析、接洽并作念出决议。   （2）在借助外部研究效率的基础上，研究部同期进行沉寂的里面研究。   （3）基金司理根据投资决策委员会授权和会议决议，在研究部的研究支握 下，拟定投资筹备，并进行投资组合构建或调治。在组合构建和调治的过程中， 基金司理必须严格战胜基金合同的投资限制极度他要求。   （4）中央往来室按照筹商轨制过程负责施行基金司理的投资指示，并担负 一线风险监控职责。   研究部负责如期和不如期就投资方向终了情况、功绩归因分析、追踪过失来 源等方面，对基金进行投资绩效评估，并提供相干申诉。基金司理不错据此评判 投资策略，进而调治投资组合。   基金司理将追踪宏不雅经济状态和发展预期以及证券阛阓的发展变化，招引基 金当期的申购和赎回现金流量情况，以及组合风险与绩效评估的结果，对投资组         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 合进行监控和调治。  七、风险收益特征   本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期的收益率低于股票型基金和混 合型基金，高于货币阛阓基金。本基金主要给与抽样复制和动态最优化的方法跟 踪标的指数的领会，具有与标的指数、以及标的指数所代表的阛阓相似的风险收 益特征。   八、基金握住东谈主代表基金运用债权东谈主权力的处理原则及方法 份额握有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额握有东谈主利益的原则，基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽司帐师事 务所主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                第十部分   基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以极度他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、债券托管账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专 用账户与基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账 户以极度他基金财产账户相沉寂。   四、基金财产的撑握和责罚   本基金财产沉寂于基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主撑握。基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权力。除照章律法则和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金握住东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金握住东谈主握住运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金握住东谈主握住运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制施行。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                第十一部分    基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券往来局面的往来日以及国度法律法则 章程需要对外皮露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、国债期货合约、其他投资等 资产及欠债。   三、估值原则   基金握住东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门筹商章程。   （一）对存在活跃阛阓且大概获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应给与最近往来日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近往来日的报价不成真实反应公允价值的，应付报价进行调治，确定公允 价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中接洽不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征接洽。此外，基金握住东谈主不应试虑因其大批握有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应给与在当前情况下适用而且有饱胀 可利用数据和其他信息支握的估值时期确定公允价值。给与估值时期确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调治并确定公允价值。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   四、估值方法   （1）往来所上市的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值； 如最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，调治最近往来市 价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除 外），录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值，具 体估值机构由基金握住东谈主与基金托管东谈主另行协商约定；   （3）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，给与估值时期确定公允价值；   （4）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调治的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调治以证明估值日的 公允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应给与估值时期确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 供的估值净价估值；对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的 债券等固定收益品种，按成本估值。 值。 结算价的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近往来日结算价 估值。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 允价值的，基金握住东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价 值的价钱估值。 确保基金估值的平允性。 按国度最新章程估值。   如基金握住东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法则的章程或者未能充分珍重基金份额握有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据筹商法律法则，基金资产净值揣度和基金司帐核算的义务由基金握住东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金握住东谈主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的主见，按照 基金握住东谈主对基金净值信息的揣度结果对外给予公布。   五、估值措施 的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目揣度，均精准到 0.0001 元， 少许点后第 5 位四舍五入。特殊情况下，基金握住东谈主可与基金托管东谈主、登记机构 协商增多基金份额净值揣度位数，以珍重基金投资东谈主利益。基金握住东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有章程的，从其章程。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分散揣度基金份额净值。   基金握住东谈主每个估值日揣度基金资产净值及种种基金份额的基金份额净值， 并按章程公告。 东谈主根据法律法则或基金合同的章程暂停估值时除外。基金握住东谈主每个估值日对基 金资产估值后，将种种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托 管东谈主复核无误后，由基金握住东谈主按约定对外公布。   六、估值失实的处理   基金握住东谈主和基金托管东谈主将采选必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值（含种种基金份额的基金份额净值，下同）          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值失实时，视为基金份额净值失实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金握住东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的额外形成估值失实，导致其他当事东谈主遇到损失的，额外 的职责东谈主应当对由于该估值失实遇到损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据揣度差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值失实职责方应及 时合作各方，实时进行更变，因更变估值失实发生的用度由估值失实职责方承担； 由于估值失实职责方未实时更变已产生的估值失实，给当事东谈主形成损失的，由估 值失实职责方对平直损失承担补偿职责；若估值失实职责方依然积极合作，而且 有协助义务确当事东谈主有饱胀的时刻进行更变而未更变，则其应当承担相应补偿责 任。估值失实职责方应付更变的情况向筹商当事东谈主进行证明，确保估值失实已得 到更变。   （2）估值失实的职责方对筹商当事东谈主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 而且仅对估值失实的筹商平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失实而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值失实职责方仍应付估值失实负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一皆返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失实职责 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权力；如果赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的欠妥得 利返还的总和起首其现实损失的差额部分支付给估值失实职责方。   （4）估值失实调治给与尽量还原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的措施如下：            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （1）查明估值失实发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值失实发生 的原因确定估值失实的职责方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实形成的损失 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的职责方进行 更变和补偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更变，并就估值失实的更变向筹商当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值揣度出现失实时，基金握住东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采选合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金份额净值的 0.25%的，基金握住东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金握住东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行 业有通行作念法，在不违反法律法则且不挫伤投资者利益的前提下，基金握住东谈主和 基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则再行协商确定处理原 则。   七、暂停估值的情形 业时； 资产价值时； 商证明后，基金握住东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证明   基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值由基金握住东谈主负责揣度，基金 托管东谈主负责进行复核。基金握住东谈主应于每个估值日往来收尾后揣度当日的基金资         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 产净值和种种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值 揣度结果复核证明后发送给基金握住东谈主，由基金握住东谈主对基金净值按约定给予公 布。   九、特殊情形的处理 差不行为基金资产估值失实处理。 等级三方机构发送的数据失实等非基金握住东谈主和基金托管东谈主原因，基金握住东谈主和 基金托管东谈主固然依然采选必要、稳当、合理的措施进行查抄，然则未能发现该错 误而形成的基金资产估值失实，基金握住东谈主、基金托管东谈主免除补偿职责。但基金 握住东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的措施缩小或甩掉由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户基金份额净值。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                 第十二部分   基金的收益分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已终了收益的孰低数。      三、基金收益分拨原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔， 本基金默许的收益分拨方式是现金分成；基金份额握有东谈主可对种种基金份额分散 选拔不同的分成方式。选拔采选红利再投资形式的，红利再投资的份额免收申购 费； 日的种种基金份额净值减去每单元种种基金份额收益分拨金额后不成低于面值；      在不违反法律法则且对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响的前提下， 基金握住东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分拨原则进行调治，不需召 开基金份额握有东谈主大会。      四、收益分拨有筹备      基金收益分拨有筹备中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      五、收益分拨有筹备真实定、公告与实施      本基金收益分拨有筹备由基金握住东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信 息表示办法》的章程在章程媒介公告。      六、基金收益分拨中发生的用度      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 登记机构可将基金份额握有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的揣度方法，依照《业务司法》施行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）              第十三部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的握住费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。握住费的揣度 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金握住费   E 为前一日的基金资产净值   基金握住费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金握住东谈主授权 后，由基金托管东谈主根据与基金握住东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务 日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金握住东谈主无需再出具资金划拨指示。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金握住东谈主授权 后，由基金托管东谈主根据与基金握住东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务 日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金握住东谈主无需再出具资金划拨指示。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%，销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.10%年费率 计提。揣度方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   基金的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金握住 东谈主授权后，由基金托管东谈主根据与基金握住东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金握住东谈主无需再出具资金划 拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管 理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东谈主协商惩处。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-10 项用度，根据筹商法则及相应条约规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 金财产中列支；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额握有东谈主承担，基金握住东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度筹商税收征收的章程代扣代缴。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）           第十四部分       基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度表示； 司帐核算，按照筹商章程编制基金司帐报表； 并以托管条约约定的方式证明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所极度注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介公告。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）          第十五部分       基金的信息表示   一、本基金的信息表示应适合《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险握住章程》、            《基金合同》极度他筹商章程。相干法律法则对于信息 表示的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金握住东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主等法律、行政法则和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的章程表示基金信息，并保证所表示信息的真实性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予表示的基金信 息通过适合中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息表示办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介表示，并保证 基金投资者大概按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开表示的信息 尊府。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表示的信息应给与中语文本。同期给与外文文本的，基金信 息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文 本为准。   本基金公开表示的信息给与阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东谈主民币 元。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物尊府纲要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权力、义务关系，明确基 金份额握有东谈主大会召开的司法及具体措施，说明基金产物的特点等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特点、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金握住东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金握住东谈主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金握住东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权力、义务关系的法律文献。 明的基金纲要信息。《基金合同》奏效后，基金产物尊府纲要的信息发生要紧变 更的，基金握住东谈主应当在三个服务日内，更新基金产物尊府纲要，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府纲要其他信息发生变更的， 基金握住东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金握住东谈主不再更新基金产物 尊府纲要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金握住东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登载在 章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物尊府纲要、《基 金合同》和基金托管条约登载在章程网站上，并将基金产物尊府纲要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管条约登载 在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金握住东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （三）《基金合同》奏效公告   基金握住东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》奏效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金握住东谈主应 当至少每周在章程网站表示一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金握住东谈主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表示通达日种种基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金握住东谈主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站表示半年 度和年度终末一日种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金握住东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的揣度方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金如期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉（含 资产组合季度申诉）   基金握住东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在章程网站上，并将年度申诉指示性公告登载在章程报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。   基金握住东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉指示性公告登载在章程报刊上。   基金握住东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉指示性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金握住东谈主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中表示基金组结伴            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 产情况极度流动性风险分析等。   如申诉期内出现单一投资者握有基金份额达到或起首基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金握住东谈主至少应当在基金如期申诉“影响投资 者决策的其他迫切信息”项下表示该投资者的类别、申诉期末握有份额及占比、 申诉期内握有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。   （七）临时申诉   本基金发生要紧事件，筹商信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动起首百分之 三十；           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相干步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 现实足下东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往来事项，但中国证监会另有章程的除外； 方式和费率发生变更； 金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）裸露公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额握有东谈主权益的，相干信息表示义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开裸露。   （九）算帐申诉   基金合同阻隔情形出当前，基金握住东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基 金财产进行算帐并作出算帐申诉。基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在章程 网站上，并将算帐申诉指示性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额握有东谈主大会决议          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）国债期货的往来情况   基金握住东谈主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募说明书 （更新）等文献中表示国债期货往来情况，包括往来政策、握仓情况、损益情况、 风险方向等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否适合既定 的往来政策和往来方向。   （十二）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，相干信息表示义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的章程进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十三）中国证监会章程的其他信息。   （十四）当相干法律法则对于上述信息表示的章程发生变化时，基金握住东谈主 将按最新章程进行信息表示。   六、信息表示事务握住   基金握住东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示握住轨制，指定挑升部门及 高等握住东谈主员负责握住信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适合中国证监会相干基金信息 表示内容与格式准则等法律法则章程。   基金托管东谈主应当按影相干法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金握住东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金如期申诉、更新的招募说明书、基金产物尊府纲要、基金 算帐申诉等公开表示的相干基金信息进行复核、审查，并向基金握住东谈主进行书面 或电子证明。   基金握住东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中选拔一家报刊表示本基金信息。 基金握住东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证相干报送信息的真实、准确、完满、实时。   基金握住东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介表示信息，然则其他环球媒介不得早于章程媒介表示信息，而且 在不同媒介上表示并吞信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计申诉、法律主见书的专         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 业机构，应当制作服务底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金握住东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金握住东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长表示基金相 关信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形时；   （3）法律法则、基金合同或中国证监会章程的情况。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）              第十六部分          侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和措施   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额握有东谈主利益的原则，基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽司帐师事 务所主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金握住东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在法律法则章程的 时刻内遴聘侧袋机制启用日发表主见且适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的会 计师事务所进行审计并表示专项审计主见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，证明相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账 户份额的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金握住东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额，大批赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求起首前一服务 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户， 基金握住东谈主揣度各项投资运作方向和基金功绩方向时仅需接洽主袋账户资产。   基金握住东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投 资组合的调治，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金握住东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金握住东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估 值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适合《企业司帐准则》的相干要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 用按主袋账户基金资产净值行为基数计提。 后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取握住费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、还本往来等方式还原流动性后，基金握住东谈主应 当按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额握有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金握住东谈主都应 当实时向侧袋账户一皆份额握有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金握住东谈主在每次处置变现后均应按影相干法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一皆完成变现并阻隔侧袋机制后，基金握住东谈主应实时遴聘适合 《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表示专项审计主见。   七、侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金握住东谈主应实时发布临时公告。   基金握住东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分章程的基金净值信息 表示方式和频率表示主袋账户份额的基金净值信息，实施侧袋机制期间本基金暂 停表示侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金握住东谈主应当在基金如期申诉中表示申诉期内侧袋账         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 户相干信息，基金如期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度申诉进行审计时，应付申诉期内基金侧袋机制运行相干的会 计核算和年度申诉表示等发表审计主见。   八、本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡平直援用法律法则的部分，如将 来法律法则修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法律法则针对侧袋机制的 内容有进一步章程的，基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳当措施后， 可平直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                第十七部分          风险揭示   本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期的收益率低于股票型基金和混 合型基金，高于货币阛阓基金。本基金主要给与抽样复制和动态最优化的方法跟 踪标的指数的领会，具有与标的指数、以及标的指数所代表的阛阓相似的风险收 益特征。   一、阛阓风险   金融阛阓价钱受经济因素、政事因素、投资心计和往来轨制等多样因素的影 响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   货币政策、财政政策、产业政策和证券阛阓监管政策等国度政策的变化对质 券阛阓产生一定的影响，可能导致阛阓价钱波动，从而影响基金收益。   金融阛阓利率波动会导致证券阛阓及利息收益的价钱和收益率的变动，同期 平直影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于证券，收益水平会受到利率变 化的影响。   基金在往来过程发生交收爽约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现爽约、拒 绝支付到期本息，或者刊行东谈主信息表示不真实、不完满，都可能导致基金资产损 成仇收益变化。   由于通货彭胀率栽培，基金的现实投资价值会因此缩短。   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益 的影响。当利率下落时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行 再投资时，将赢得比往常少的收益率。   由于法律法则方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不成正常施行，导 致了基金资产损失的风险。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   二、握住风险   在基金握住运作过程中基金握住东谈主的学问、造就、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济风光、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金握住东谈主和基金托管东谈主的握住水平、握住妙技和管 理时期等因素影响基金收益水平。   三、流动性风险   本基金拟投资阛阓、行业及资产具有较好的流动性，与基金合同约定的申购 赎回安排相匹配，大概支握不同阛阓情形下投资者的赎回要求。本基金主要的流 动性风险为投资者可能会靠近因大批赎回带来的流动性风险。要是由于投资者大 量赎回而导致基金握住东谈主被迫抛售握有投资品种以应付基金赎回的现金需要，则 可能使基金资产净值受到不利影响。基金握住东谈主已建立里面大批赎恢复对机制， 在大批赎回发生时采选备用的流动性风险握住应付措施，切实保护存量基金份额 握有东谈主的正当权益。   基金握住东谈主可根据现实情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历，具体 业务办理时刻在申购入手公告中章程。基金握住东谈主自基金合同奏效之日起不起首 日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时刻为上海证券往来所、深圳证券 往来所的正常往来日的往来时刻。   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券，属于国内债券阛阓中具 有邃密流动性的债券。跟着我国债券阛阓往来机制的迟缓完善、投资者结构的优 化、信息表示相干法律法则的推出，我国的债券阛阓依然具备较好的流动性。因 此，本基金拟投资的阛阓全体具有较高的流动性水平，不错匹配基金合同约定的 申购赎回安排。   基金握住东谈主已建立里面大批赎恢复对机制，对基金大批赎回情况进行严格的 事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生大批赎回时，基金司理、风险握住 部、基金运营部会根据现实情况进行流动性评估，基金握住东谈主最终决定是否接受          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 整个赎回肯求。当发现现金类资产不及以支付赎回款项或投资变现赎回款将对基 金资产净值形成较大影响时，基金握住东谈主会在充分评估基金组结伴产变现武艺、 投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、证明赎回肯求。基金管 理东谈主不错根据法律法则章程及基金合同的约定采选备用的流动性风险握住应付 措施，包括但不限于：（一）延期办理大批赎回肯求；（二）暂停接受赎回肯求； （三）减速支付赎回款项；（四）舞动订价；（五）暂停基金估值；（六）实施侧 袋机制；（七）收取短期赎回费；（八）中国证监会认定的其他措施。 难或觉得因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大波动时，基金握住东谈主不错决定部分延期赎回。基金握住东谈主可在当日接受赎 回比例不低于上一服务日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回肯求延期办理。 如果基金握住东谈主给与延期办理大批赎回肯求措施，投资者当日的赎回肯求将会按 单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，来确定当日受理的赎回份额；对于 未能证明赎回的部分，如该基金份额握有东谈主选拔取消赎回的，则当日未获受理的 部分赎回肯求将被取销；如该基金份额握有东谈主选拔延期赎回的，将自动转入下一 个通达日链接赎回，直到一皆赎回为止。延期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求 一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础揣度赎回金额， 依此类推，直到一皆赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资 东谈主未能赎回部分作自动延期赎回处理。   同期，在大批赎回情形下，基金握住东谈主有权对单个基金份额握有东谈主起首前一 服务日的基金总份额 20%以上的赎回肯求实施延期办理赎回，具体措施见基金合 同和本招募说明书的相干措施约定。   基金握住东谈主会在 2 日内编制临时申诉书给予公告本基金发生大批赎回并延 期办理事宜。 基金握住东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；如果基金握住东谈主给与暂停 接受赎回肯求措施，投资者当日的赎回肯求会被断绝。   基金握住东谈主会在 2 日内编制临时申诉书给予公告本基金一语气发生大批赎回          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 并暂停接受赎回肯求，以及暂停接受赎回肯求后再行接受赎回事宜。   此外，当发生招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“八、暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”约定的情形时，基金握住东谈主亦有权采选暂停 接受赎回肯求的措施。 如基金握住东谈主觉得有必要，依然接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项。如果基 金握住东谈主给与减速支付赎回款项措施，已被受理的赎回肯求款项将会在不起首   此外，当发生招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“八、暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”约定的情形时，基金握住东谈主亦有权采选减速 支付赎回款项的措施。 价机制，以确保基金估值的平允性。当基金净申购或净赎回超出基金净资产的某 个确定比例时，相应调增或调减基金份额净值。因此，在大额申购或大额/大批 赎回情形下，如果基金握住东谈主给与舞动订价用具，当日申购或赎回肯求适用的基 金份额净值可能会被调增或调减。 与基金托管东谈主协商证明后，基金握住东谈主应当暂停估值。 的赎回费，并全额计入基金财产。 基金实施侧袋机制的情形及措施。   当基金握住东谈主采选上述措施时，投资者将靠近申购、赎回被断绝、赎回肯求 被延期办理、无法实时赢得赎回款项或承担更高的投资成本等风险。   侧袋机制是一种流动性风险握住用具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，方针在于有 效阴私并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和革新，仅主袋账户份额正常通达赎回，因此启用            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金握住东谈主 在基金如期申诉中表示申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金握住东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金握住东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金握住东谈主揣度各项投资运作方向和基金功绩方向时仅需 接洽主袋账户资产，基金功绩方向应当以主袋账户资产为基准，因此本基金表示 的功绩方向不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   四、其它风险   揣度机、通信系统、往来集聚等时期保障系统或信息集聚支握出现异常情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系 统无法按正常时限高慢产生净值、基金的投资往来指示无法实时传输等风险。 可能导致基金资产的损失。 握住东谈主自身平直足下武艺之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主的利益 受损。   五、独到风险   标的指数并不成完全代表整个这个词债券阛阓。标的指数成份债券的平均申诉率与 整个这个词债券阛阓的平均申诉率可能存在偏离。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   标的指数成份债券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资东谈主心计和往来 轨制等多样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。 风险   以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离及跟 踪过失足下未达约定方向：   （1）本基金给与优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动 性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券行为替代，基金投资组合与标的指数 组成可能存在相反，从而可能导致基金现实收益率与标的指数收益率产生偏离。   （2）由于标的指数调治成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪过失。   （3）在标的指数编制中，债券利息揣度再投资收益，而基金再投资中偶然 能赢得一样的收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时调治投资组合或承担冲 击成本而产生追踪偏离度和追踪过失。   （5）由于基金投资过程中的证券往来成本，以及基金握住费和托管费等费 用的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪过失。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金握住东谈主的握住武艺，举例追踪指数 的水平、时期妙技、买入卖出的时机选拔等，都会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进程。   （7）其他因素产生的偏离。如因缺少卖空、对冲机制极度他用具形成的指 数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数编制机构指数编制 失实等，由此产生追踪偏离度与追踪过失。   根据基金合同的章程，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不 宜链接行为本基金的投资标的指数及功绩比拟基准，本基金可能变更标的指数， 基金的投资组合随之调治，基金收益风险特征可能发生变化，投资东谈主需承担投资 组合调治所带来的风险与成本。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   本基金的标的指数由指数编制机构发布并握住和珍重，改日指数编制机构可 能由于多样原因住手对指数的握住和珍重，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个服务日内向中国证监会申诉并提议惩处有筹备，如更换基金标的 指数、革新运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额握有东谈主大会进行表决，基金份额握有东谈主大会未得胜召开或就上述事项 表决未通过的，基金合同阻隔。投资东谈主将靠近更换基金标的指数、革新运作方式、 与其他基金合并或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处有筹备确定并实施前，基金 握住东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵守基金份额握 有东谈主利益优先原则撑握基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数领会与相干阛阓领会有在相反，影响投资收益。   标的指数成份债券可能因多样原因停牌或者爽约，发生停牌或爽约时，基金 可能因无法实时调治投资组合而导致追踪偏离度和追踪过失扩大。   （1）政策性金融债刊行东谈主、政策性银行改制后的信用风险   若改日政策性金融债刊行东谈主、政策性银行进行改制，政策性金融债的性质可 能发生较大变化，债券的信用等级可能相应调治，基金投资可能靠近一定的风险。   （2）政策性金融债流动性风险   政策性金融债阛阓投资者步履可能具有一定的趋同性，在顶点阛阓环境下， 可能集结买入或者卖出，存在流动性风险。   （3）投资集结度风险   政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生要紧事项变化，可能对基金 净值领会产生较大影响。 可能由于无法实时筹措资金得志建立或者撑握国债期货头寸所要求的保证金而 靠近保证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国 债期货在对冲阛阓风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标 的价钱波动不一致而靠近基差风险。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   若将来本基金握住东谈主推出投资并吞标的指数的往来型通达式指数证券投资 基金（ETF），则基金握住东谈主有权在履行稳当措施后使本基金革新为该基金的联 接基金，并相应修改基金合同，届时毋庸召开基金份额握有东谈主大会但须提前公告。 投资者将靠近基金模式革新的风险。   （1）基金合同奏效后，一语气 50 个服务日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同第十九部分 的约定进行基金财产算帐并阻隔，而毋庸召开基金份额握有东谈主大会。投资者将面 临基金合同可能阻隔的不确定性风险。   （2）如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主、政策性银行发生改制，且可 能对基金投资运作、握有东谈主利益产生要紧影响的，经履行稳当措施后，本基金可 转型或清盘。投资者将靠近基金可能转型或清盘的不确定性风险。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资鸿沟、投资比 例、证券阛阓渊博规矩等作念出的概述性形色，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金握住东谈主直销机构和其他销售机构)根据相干 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受武艺与产物风险之 间的匹配造就。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   第十八部分   基金的合并、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   一、基金的合并   本基金与其他基金合并，应当按照法律法则章程的措施进行。   二、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程 和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金握住东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告。 自决议奏效后两日内在章程媒介公告。   三、基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干措施后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主衔接的；   四、基金财产的算帐 成立基金财产算帐小组，基金握住东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金算帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）     《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金财产；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 申诉出具法律主见书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   五、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   六、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有筹备，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分拨。   七、基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉指示性公告登载在章程报刊上。   八、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 章程的最低期限。       中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）         第十九部分     基金合同的内容摘抄 基金合同的内容摘抄见附件一。       中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）       第二十部分     基金托管条约的内容摘抄 基金托管条约的内容摘抄见附件二。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）            第二十一部分     对基金份额握有东谈主的服务   本基金握住东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金握住东谈主将根据基金份额握有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务 技俩。主要服务内容如下：   一、基金份额握有东谈主往来尊府的寄送服务   每次往来收尾后，基金份额握有东谈主应在 T＋2 日后实时通过销售机构的网点 查询和打印证明单；在每季度收尾后的 10 个服务日内，登记机构或基金握住东谈主 按基金份额握有东谈主意愿，向在该季度内有往来的基金份额握有东谈主以书面或电子文 件形式寄送季度对账单；在每年度收尾后 15 个服务日内，登记机构或基金握住 东谈主按基金份额握有东谈主意愿，对整个的基金份额握有东谈主以书面或电子文献形式寄送 年度对账单。   二、在线服务   基金份额握有东谈主不错通过基金握住东谈主的网站 www.zofund.com 订制基金信息 资讯、并享受本基金握住东谈主为基金份额握有东谈主提供的投资申诉服务。   三、查询与接洽服务   基金握住东谈主客服中心为基金份额握有东谈主提供 7×24 小时的电谈话音服务，基 金份额握有东谈主可通过客户服务热线 021－68609700，400－700－9700（免远程话 费）的语音系统或登录基金握住东谈主网站 www.zofund.com 查询基金净值、基金账 户信息、基金产物先容等情况，东谈主工座次在服务时刻（周一至周五，9：00－17：   四、投诉受理   基金份额握有东谈主可拨打客户服务热线 021－68609700，400－700－9700（免 远程话费）投诉直销机构和其他销售机构的东谈主员极度服务。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法知道的内容，请通过上述方式 筹商基金握住东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面知道了本招募说明书。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）        第二十二部分    招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分散置备于基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件。投资东谈主 也不错平直登录基金握住东谈主的网站进行查阅。   基金握住东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                 中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）           第二十三部分       标的指数的编制方法及指数信息查阅方式     中债-3-5 年政策性金融债指数隶属于中债总指数族分类，该指数要素券包 括在境内公开刊行且上市畅达的待偿期 2.5 至 5 年（包含 2.5 年和 5 年）的政策 性银行债，可行为投资该类债券的功绩基准和标的指数。     政策性银行债，包含扶贫专项债；不包含二级老本债、次级债     国度开发银行、中国收支口银行、中国农业发展银行     宇宙银行间债券阛阓、上海证券往来所、深圳证券往来所     无尽制     东谈主民币     附息式固定利率     无尽制     不包含含权债     以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先录取合理的最优双边报 价中间价，若无则取合理的银行间阛阓加权平均结算价或往来所阛阓收盘价，再 无则平直给与中债估值价钱。     指数在每个宇宙银行间债券阛阓往来日发布一次，发布时刻为北京时刻 http://yield.chinabond.com.cn/cbweb-mn/indices/single_index_query   进                  中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 行指数方向查询，或通过中债 DR.Quant 平台、数据下载通谈进行指数查询和下 载     ，      具      体      使      用     方      法      详      见      : https://www.chinabond.com.cn/cb/cn/zzsj/zzjgcp/cpxz/sjhqjs/20220725/1 中债指数数据。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）               第二十四部分        备查文献   一、备查文献包括： 文献   二、备查文献的存放地点和投资东谈主查阅方式：   以上备查文献存放在基金握住东谈主的办公局面，在办公时刻可供免费查阅。                                    中欧基金握住有限公司           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）               附件一   基金合同的内容摘抄   一、基金份额握有东谈主、基金握住东谈主和基金托管东谈主的权力、义务   （一）基金份额握有东谈主的权力与义务   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主行为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   并吞类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息尊府；   （7）监督基金握住东谈主的投资运作；   （8）对基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权力。 包括但不限于：   （1）阐扬阅读并战胜《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受武艺，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）原谅基金信息表示，实时运用权力和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （5）在其握有的基金份额鸿沟内，承担基金耗费或者《基金合同》阻隔的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）施行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）战胜基金握住东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的相干往来及业 务司法；   （10）提供基金握住东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其真实性；   （11）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金握住东谈主的权力与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》沉寂运用 并握住基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金握住费以及法律法则章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及筹商法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度筹商法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及筹商法律章程决定基金收益的分拨有筹备；          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购、赎回、革新申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司运用相干权力，为基金的利 益运用因基金财产投资于证券所产生的权力；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金握住东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益运用诉讼权力或者 实施其他法律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在适合筹商法律、法则的前提下，制订和调治筹商基金认购、申购、 赎回、革新和非往来过户等业务司法；   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权力。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以真挚信用、严慎戮力的原则握住和运 用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的操办方式握住和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务握住及东谈主事握住等轨制， 保证所握住的基金财产和基金握住东谈主的财产互相沉寂，对所握住的不同基金分散 握住，分散记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他筹商章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选稳当合理的措施使揣度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的章程，按筹商章程揣度并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》极度他筹商章程，履行信息表示及 申诉义务；   （12）保守基金交易玄机，不涌现基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》极度他筹商章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予守秘，不 向他东谈主涌现，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求向其提供，或因审计、 法律等外部专科照管人要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有筹备，实时向基金份额握有 东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他筹商章程召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产握住业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府不低于法律法则章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时刻发出，而且 保证投资者大概按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金筹商的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到筹商尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金握住东谈主应为基金份额握有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金握住东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理筹商基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金握住东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益运用诉讼权力或实施其           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 他法律步履；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成奏效， 基金握住东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）施行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权力与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全 撑握基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金握住东谈主对本基金的投资运作，如发现基金握住东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应报告中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干阛阓司法，为基金开设资金账户、证券账户、债券托管账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货往来资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金握住东谈主更换时，提名新的基金握住东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权力。 但不限于：   （1）以真挚信用、戮力尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有适合要求的营业局面，配备饱胀的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务握住及东谈主事握住等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 基金财产互相沉寂；对所托管的不同的基金分散成就账户，沉寂核算，分账握住， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面互相沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他筹商章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金握住东谈主代表基金坚定的与基金筹商的要紧合同及筹商凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金握住东谈主的投资指示，实时办理算帐、 交割事宜；   （7）保守基金交易玄机，除《基金法》、《基金合同》极度他筹商章程另有 章程外，在基金信息公开表示前给予守秘，不得向他东谈主涌现，但根据监管机构、 司法机关等有权机关的要求向其提供，或因审计、法律等外部专科照管人要求提供 的情况除外；   （8）复核、审查基金握住东谈主揣度的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动筹商的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具主见，说 明基金握住东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果 基金握住东谈主有未施行《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采选 了稳当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相干尊府不低于法 律法则章程的最低期限；   （12）从基金握住东谈主或其托付的登记机构处摄取并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按章程制作相干账册并与基金握住东谈主查对；   （14）依据基金握住东谈主的指示或筹商章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他筹商章程，召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金握住东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金握住东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 分拨；   （18）靠近结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会 和银行业监督握住机构，并文告基金握住东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金握住东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金握住东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主 利益向基金握住东谈主追偿；   （21）施行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的措施和司法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额握有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律法则、中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金握住东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）革新基金运作方式；   （5）调治基金握住东谈主、基金托管东谈主的报酬法式和栽培基金销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会措施；   （10）基金握住东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或统统握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 份额握有东谈主（以基金握住东谈主收到提议当日的基金份额揣度，下同）就并吞事项书 面要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权力和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 握有东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金握住东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）调低基金销售服务费和除基金握住费、基金托管费除外的其他应由基 金承担的用度；   （2）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （3）调治本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、调治本基金 的基金份额类别的成就；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权力义务关系发生要紧变化；   （6）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金握住东谈主召集。 提议书面提议。基金握住东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金握住东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金握住 东谈主，基金握住东谈主应当配合。 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金握住东谈主提议书面提议。基金握住东谈主应当          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金握住东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议 提议的基金份额握有东谈主代表和基金握住东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开，并见告基金握住东谈主，基金握住东谈主应当配合。 事项要求召开基金份额握有东谈主大会，而基金握住东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单 独或统统代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集， 并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握 有东谈主大会的，基金握住东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得梗阻、过问。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 告。基金份额握有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额握有东谈主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关极度联 系方式和筹商东谈主、表决主见寄交的截止时刻和收取方式。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金握住东谈主 到指定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行 书面文告基金握住东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金 握住东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见 的计票效力。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金握住东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金握住东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 握有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释适正当律法则、《基金合 同》和会议文告的章程，而且握有基金份额的凭证与基金握住东谈主握有的登记尊府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证高慢， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召 集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 东谈主文告的非现场方式在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址或系统。通信开 会应以召集东谈主文告的非现场方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连 续公布相干指示性公告；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金握住东谈主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金握住东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告章程的方式收取基金份额握有东谈主的表决主见；基金托管东谈主或基金握住东谈主经 文告不参加收取表决主见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见基金份额握有东谈主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主平直出具表决主见或授权他东谈主代表出具 表决主见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决主见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决主见的 代理东谈主出具的托付东谈主握有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释符 正当律法则、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额握有东谈主不错给与书面、集聚、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 并表决的，授权方式不错给与书面、集聚、电话、短信或其他方式，具体方式在 会议文告中列明。   （五）议事内容与措施   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金握住东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额握有东谈主大会接洽的其他事项。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召聚集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起首由大会主握东谈主按照下列第（七）条章程措施确定 和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东谈主为基金握住东谈主授权出席会议的代表，在基金握住东谈主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金握住东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东谈主和代理东谈主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额握有东谈主作 为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金握住东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握 基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起首由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 绝顶决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 革新基金运作方式、更换基金握住东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 金与其他基金合并以绝顶决议通过方为有用。   基金份额握有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的 违反笔据诠释，不然提交适合会议文告中章程的证明投资东谈主身份文献的表决视为 有用出席的投资东谈主，口头适合会议文告章程的表决主见视为有用表决，表决主见 迁延不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主见的基金份额握有 东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述司法的前提下，具体司法以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金握住东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议入手后布告在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额握有东谈主自行召集或大会固然由基金握住东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议入手 后布告在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票 东谈主。基金握住东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东谈主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金握住东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金握住东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金握住东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果给与 通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当施行奏效的基金份额握有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金握住 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主分散握有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若相干 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的握有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额握有东谈主行为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事措施、表 决条件等章程，但凡平直援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或监 管司法修改导致相干内容被取消或变更的，基金握住东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额握有东谈主大 会审议。   三、基金合同破除和阻隔的事由、措施以及基金财产的算帐方式   （一）基金的合并   本基金与其他基金合并，应当按照法律法则章程的措施进行。   （二）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金握住东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告。 自决议奏效后两日内在章程媒介公告。   （三）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干措施后，《基金合同》应当阻隔：         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 基金托管东谈主衔接的；   （四）基金财产的算帐 成立基金财产算帐小组，基金握住东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金算帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）     《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 申诉出具法律主见书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （五）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （六）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有筹备，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 份额比例进行分拨。   （七）基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉指示性公告登载在章程报刊上。   （八）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 章程的最低期限。   四、争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争 议，除经友好协商不错惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲 裁委员会，按照该会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁 决是终端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担，除 非仲裁裁决另有章程。   争议处理期间，基金握住东谈主和基金托管东谈主应坚守各自职责，各自链接赤诚、 戮力、尽责地履行基金合同和托管条约章程的义务，珍重基金份额握有东谈主的正当 权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之方针，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区的筹商章程）统辖，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金握住东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。               中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）                 附件二    基金托管条约的内容摘抄   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金握住东谈主   称号：中欧基金握住有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 8 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号上海中心大厦 8 层、10 层、16 层   法定代表东谈主：窦玉明   设立日历：2006 年 7 月 19 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2006102 号   组织形式：有限职责公司   注册老本：2.20 亿元   存续期限：握续操办   筹商电话：021-6860 9600   （二）基金托管东谈主   称号：中国光大银行股份有限公司   住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   邮政编码：100033   法定代表东谈主：吴利军   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号   组织形式：股份有限公司   注册老本：466.79095 亿元东谈主民币   存续期间：握续操办   基金托管阅历批文及文号：证监基金字200275 号   二、基金托管东谈主对基金握住东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 鸿沟、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好终了投资方向, 还不错投资于具有邃密流动性的金融用具，包括除标的指数成份券及备选成份券 除外的政策性金融债、国债、债券回购、银行入款、现金、国债期货以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会的相干规 定）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东谈主在履行稳当 措施后，不错将其纳入投资鸿沟。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中，投资于标的指 数成份券极度备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；每个往来 日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保握现金（不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例 统统不低于基金资产净值的 5%。如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投 资比例限制，基金握住东谈主在履行稳当措施后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调治期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中，投资于 标的指数成份券极度备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）每个往来日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保握 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内 的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的 5%；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不起首基金资产净值的 10%， 完全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （4）本基金握住东谈主握住的一皆基金握有一家公司刊行的证券，不起首该证 券的 10%；完全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比 例限制；   （5）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 保握一致；           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （6）基金资产总值不得起首基金资产净值的 140%；   （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得起首基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金握住东谈主之外的因素甚至基金不符 合该比例限制的，基金握住东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （8）本基金若参与国债期货往来的，需战胜下列投资比例限制： 金资产净值的 15%； 握有的债券总市值的 30%； 不得起首上一往来日基金资产净值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，统统（轧差揣度）应当适合基金合同对于债券投资比例 的筹商约定；   （9）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除（2）、       （5）和（7）条外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金 鸿沟变动、标的指数成份券调治、标的指数成份券流动性限制等基金握住东谈主之外 的因素甚至基金投资比例不适合上述章程投资比例的，基金握住东谈主应当在 10 个 往来日内进行调治，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法则另有章程的， 从其章程。   基金握住东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之日起 入手。   法律法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金握住东谈主在 履行稳当措施后，则本基金投资不再受相干限制或按照调治后的章程施行。   侧袋机制的具体司法依影相干法律法则的章程和基金合同的约定施行。   （三）基金托管东谈主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（九）款基金投资欺压步履进行监督。          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   为珍重基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金握住东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱极度他不方正的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程欺压的其他行动。   基金握住东谈主运用基金财产买卖基金握住东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓吹、现实 足下东谈主或者与其有其他要紧锐利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往来的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵守基金 份额握有东谈主利益优先原则，严防利益恣虐，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓平允合理价钱施行。相干往来必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法则给予表示。要紧关联往来应提交基金握住东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的沉寂董事通过。基金握住东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳当措施后，则本基金投资按照取消或调治后的章程施行。   （四）基金托管东谈主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金握住 东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。   基金握住东谈主应在基金投资运作之前按照章程的数据格式向基金托管东谈主提供 适正当律法则及行业法式的、经持重选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓往来 敌手名单，并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金握住东谈主应严格按照交 易敌手名单的鸿沟在银行间债券阛阓选拔往来敌手。基金托管东谈主过后监督基金管 理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓往来敌手名单进行往来。基金握住东谈主不错 每半年对银行间债券阛阓往来敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与 本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照条约进行结算。如基金 握住东谈主根据阛阓情况需要临时调治银行间债券阛阓往来敌手名单及结算方式的， 应向基金托管东谈主说明事理，并在与往来敌手发生往来前 3 个服务日内与基金托管 东谈主协商惩处。           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金握住东谈主负责对往来敌手的资信足下，按银行间债券阛阓的往来司法进行 往来，并承担往来敌手不履行合同形成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金握住东谈主莫得按照 事前约定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东谈主应实时提醒基金握住东谈主， 基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇职责。   （五）基金托管东谈主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资 畅达受限证券进行监督。 受限证券筹商问题的文告》等筹商法律法则章程。 公司证券刊行注册握住办法》范例的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部 分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往来证券,不包括由于发布要紧音信或其 他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等畅达受限 证券。 风险足下等规章轨制。基金投资非公开刊行股票，基金握住东谈主还应提供流动性风 险处置预案。上述尊府应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投资 比例足下情况。   上述规章轨制须经基金握住东谈主董事会批准。上述规章轨制经董事融会过之后， 基金握住东谈主应至少于初次投资畅达受限证券之前两个服务日将上述尊府书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有饱胀的时刻进行审核。 适正当律法则要求的筹商畅达受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文献 （如有）：拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、拟刊行数目、订价依据、锁 如期、基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已握 有畅达受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款时刻文 件等。基金握住东谈主应保证上述信息的真实、完满。 坚定风险足下补充条约。条约应包括基金托管东谈主对于基金握住东谈主是否战胜相干制          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 度、流动性风险处置预案以及相干投资额度和比例的情况进行监督等内容。 会章程媒介表示所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。 决策过程、风险足下轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金握住 东谈主提供的筹商书面信息。基金托管东谈主觉得上述尊府可能导致基金出现风险的，有 权要求基金握住东谈主在投资畅达受限证券前就该风险的甩掉或严防措施进行补充 书面说明，并保留检察基金握住东谈主风险握住部门就基金投资畅达受限证券出具的 风险评估申诉等备查尊府的权力。不然，基金托管东谈主有权断绝施行筹商指示。因 断绝施行该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何职责，并有权申诉 中国证监会。   （六）基金握住东谈主投资银行如期入款应适合相干法律法则约定。基金握住东谈主 在投资银行如期入款的过程中，必须适合基金合同就投资品种、投资比例、入款 期限等方面的限制。基金握住东谈主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此选 择入款银行。因基金握住东谈主违反上述原则给基金形成的损失，基金托管东谈主不承担 任何职责。开立如期入款账户时，如期入款账户的户名应与托管账户户名一致， 本着便于基金财产的安全撑握和日常监督核查的原则，入款行应尽量选拔托管账 户所在地的分支机构。对于跨行如期入款投资，握住东谈主必须和入款机构坚定如期 入款条约，约定两边的权力和义务，该条约行为划款指示附件。该条约中必须有 如下明确条件：“入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让 和背书；本息到期归赵或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户名、开 户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依照本条约打发原则对存单打发 过程给予明确。对于跨行入款，握住东谈主需提前与托管东谈主就如期入款条约及存单交 接过程进行疏通。除非入款条约中章程入款证实书由入款行撑握或入款条约行为 入款支取的依据，存单打发原则上给与入款行上门服务的方式。特殊情况下，采 用基金握住东谈主打发存单的方式。在取得入款证实书后，托管东谈主撑握证实书正本。 握住东谈主需对跨行入款的利率政策风险、入款行的选拔及入款条约承担职责，并指 定专东谈主在核实入款行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 交或打发，以确保与托管东谈主所打发凭证的真实性、准确性和完满性。托管东谈主对投 资后处于托管东谈主现实足下之外的资产不承担撑握职责。跨行如期入款账户的预留 印鉴为托管东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。   （七）基金托管东谈主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金资产 净值揣度、种种基金份额的基金份额净值揣度、应收资金到账、基金用度开支及 收入确定、基金收益分拨、相干信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩表 现数据等进行监督和核查。   如果基金握住东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将演叨的功绩领会数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并将在发现后立即申诉中 国证监会。   （八）基金托管东谈主发现基金握住东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面指示等方 式文告基金握住东谈主限期纠正。   基金握住东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金握住东谈主收到书 面文告后应鄙人一服务日前实时查对并以书面形式给基金托管东谈主发出回函，就基 金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限 内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督 促基金握住东谈主改正。基金握住东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   （九）基金握住东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和 本托管条约对基金业务施行核查。   对基金托管东谈主发出的书面指示，基金握住东谈主应在章程时刻内答复并改正，或 就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和 本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项，基金握住东谈主应积极 配合提供相干数据尊府和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金握住东谈主依据往来措施依然奏效的指示违反法律、 行政法则和其他筹商章程，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金握住东谈主。   （十一）基金托管东谈主发现基金握住东谈主有要紧非法步履，有权申诉中国证监会， 同期文告基金握住东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   基金握住东谈主无方正事理，断绝、欺压对方根据本托管条约章程运用监督权， 或采选拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议 申饬仍不改正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   三、基金握住东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金握住东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、债券托管 账户、复核基金握住东谈主揣度的基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值、根 据基金握住东谈主指示办理算帐交收、相干信息表示和监督基金投资运作等步履。   （二）基金握住东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账握住、未施行或无故延长施行基金握住东谈主资金划拨指示、涌现基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本条约极度他筹商章程时，应实时以书面形式文告 基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面形式给基金握住东谈主发出回函，说 明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基 金握住东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积 极配合基金握住东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干尊府以供基金握住东谈主核 查托管财产的完满性和真实性，在章程时刻内答复基金握住东谈主并改正。   （三）基金握住东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法步履，应实时申诉中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   基金托管东谈主无方正事理，断绝、欺压对方根据本条约章程运用监督权，或采 取拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金握住东谈主提议申饬 仍不改正的，基金握住东谈主应申诉中国证监会。   四、基金财产撑握   （一）基金财产撑握的原则          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 户； 整与沉寂； 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商惩处； 确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时文告基金握住东谈主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金握住东谈主应负责向筹商当事东谈主追偿基金财产的损失； 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 户由基金握住东谈主托付的登记机构开立并握住。 基金份额握有东谈主东谈主数适合《基金法》、                 《运作办法》等筹商章程后，基金握住东谈主应 将属于基金财产的一皆资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期 在章程时刻内，遴聘适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验 资，出具验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐 师署名方为有用。基金托管东谈主在收到资金当日出具相干诠释文献。 章程办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供必要协助。   （三）基金托管专户的开立和握住 的银行入款。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 管东谈主和基金握住东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行动。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 构的其他筹商章程。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和握住 为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金握住东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 的握住和运用由基金握住东谈主负责。 结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法 东谈主算帐服务，基金握住东谈主应给予积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取 按照中国证券登记结算有限职责公司的章程施行。 他投资品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，若无相干章程，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程施行。   （五）银行间债券托管专户的开设和握住   基金合同奏效后，基金握住东谈主负责以本基金的口头肯求并取得参预宇宙银行 间同行拆借阛阓的往来阅历，并代表本基金进行往来；基金托管东谈主负责以本基金 的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并 代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金握住东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金 坚定宇宙银行间债券阛阓债券回购主条约，基金托管东谈主撑握条约正本，基金握住 东谈主保存条约副本。   （六）期货账户的开立和握住   基金握住东谈主应依据相干期货往来所或期货公司的相干章程开立和握住期货账户， 基金托管东谈主协助提供开立国债期货业务相干账户及肯求往来编码所需的基金托管东谈主 相干信息。   （七）其他账户的开立和握住   在本托管条约坚定日之后，本基金被允许从事适正当律法则章程和基金合同            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用，由基金管 理东谈主协助基金托管东谈主根据筹商法律法则的章程和基金合同的约定，开立筹商账户。 该账户按筹商司法使用并握住。   （八）基金财产投资的筹商有价凭证等的撑握   基金财产投资的筹商什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主 的撑握库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代撑握库，撑握凭证由基金托 管东谈主握有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金握住东谈主和基金托管东谈主共同 办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主托付撑握的机构除外机构现实有 效足下的证券不承担撑握职责。   （九）与基金财产筹商的要紧合同的撑握   与基金财产筹商的要紧合同的签署，由基金握住东谈主负责。由基金握住东谈主代表 基金签署的、与基金财产筹商的要紧合同的原件分散由基金握住东谈主、基金托管东谈主 撑握。除本条约另有章程外，基金握住东谈主代表基金签署的与基金财产筹商的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表示条约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金握住东谈主应保证基金握住东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份正本的 原件。基金握住东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在 章程的最低期限。   五、基金资产净值揣度和司帐核算   （一）基金资产净值的揣度、复核与完成的时刻及措施   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目揣度，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。 特殊情况下，基金握住东谈主可与基金托管东谈主、登记机构协商增多基金份额净值揣度 位数，以珍重基金投资东谈主利益。基金握住东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度 济急调治机制。国度另有章程的，从其章程。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 额将分散揣度基金份额净值。   基金握住东谈主每个估值日揣度基金资产净值及种种基金份额的基金份额净值， 经基金托管东谈主复核，按章程公告。但基金握住东谈主根据法律法则或基金合同的章程 暂停估值时除外。   基金握住东谈主每估值日对基金资产进行估值后，将种种基金份额的基金份额净 值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金握住东谈主按章程对外公 布。 理东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金握住东谈主担任，因此，就与本基金筹商 的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一问候见的， 按照基金握住东谈主对基金净值信息的揣度结果对外给予公布，基金托管东谈主对该结果 不承担任何职责。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、国债期货合约、其他投资等 资产及欠债。   （1）证券往来所上市的有价证券的估值 估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如 最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，调治最近往来市价， 确定公允价钱； 录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值，具体估值 机构由基金握住东谈主与基金托管东谈主另行协商约定；            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 况下，应以活跃阛阓上未经调治的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调治以证明估值日的公 允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应给与估值时期确定其 公允价值。   （2）初次公开刊行未上市的债券，给与估值时期确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）宇宙银行间债券阛阓往来的债券等固定收益品种，以第三方估值机构 提供的估值净价估值；对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱 的债券等固定收益品种，按成本估值。   （4）并吞债券同期在两个或两个以上阛阓往来的，按债券所处的阛阓分散 估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日的结算价估值。估值当日 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近往来日结算 价估值。   （6）握有的银行如期入款或文告入款以本金列示，按相应利率逐日计提利 息。   （7）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应上述资产或欠债 公允价值的，基金握住东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值。   （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金握住东谈主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。   （9）相干法律法则以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金握住东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法则的章程或者未能充分珍重基金份额握有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   （1）基金握住东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（7）项进行估值时，所形成          中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 的过失不行为基金资产估值失实处理。   （2）由于不可抗力原因，或证券/期货往来所、指数编制机构、登记结算公 司等级三方机构发送的数据失实等非基金握住东谈主和基金托管东谈主原因，基金握住东谈主 和基金托管东谈主固然依然采选必要、稳当、合理的措施进行查抄，然则未能发现该 失实而形成的基金资产估值失实，基金握住东谈主、基金托管东谈主免除补偿职责。但基 金握住东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的措施缩小或甩掉由此形成的影响。   （三）基金份额净值失实的处理方式   基金握住东谈主和基金托管东谈主将采选必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值（含种种基金份额的基金份额净值，下同） 少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值失实时，视为基金份额净值失实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金握住东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的额外形成估值失实，导致其他当事东谈主遇到损失的，额外 的职责东谈主应当对由于该估值失实遇到损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据揣度差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值失实职责方应及 时合作各方，实时进行更变，因更变估值失实发生的用度由估值失实职责方承担； 由于估值失实职责方未实时更变已产生的估值失实，给当事东谈主形成损失的，由估 值失实职责方对平直损失承担补偿职责；若估值失实职责方依然积极合作，而且 有协助义务确当事东谈主有饱胀的时刻进行更变而未更变，则其应当承担相应补偿责 任。估值失实职责方应付更变的情况向筹商当事东谈主进行证明，确保估值失实已得 到更变。   （2）估值失实的职责方对筹商当事东谈主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 而且仅对估值失实的筹商平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失实而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 但估值失实职责方仍应付估值失实负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一皆返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失实责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权力；如果赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的欠妥 得利返还的总和起首其现实损失的差额部分支付给估值失实职责方。   （4）估值失实调治给与尽量还原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的措施如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值失实发生 的原因确定估值失实的职责方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实形成的损失 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的职责方进行 更变和补偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更变，并就估值失实的更变向筹商当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值揣度出现失实时，基金握住东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采选合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金份额净值的 0.25%的，基金握住东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金握住东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行 业有通行作念法，在不违反法律法则且不挫伤投资者利益的前提下，基金握住东谈主和 基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则再行协商确定处理原 则。   （四）暂停估值的情形            中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 业时； 资产价值时； 商证明后，基金握住东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户基金份额净值。   （六）基金司帐轨制   按国度筹商部门章程的司帐轨制施行。   （七）基金账册的建立   基金握住东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金握住东谈主独赶快 成就、记录和撑握本基金的全套账册。若基金握住东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方 法存在分歧，应以基金握住东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金资产净值的揣度和公告的，以基金握住东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金握住东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金握住东谈主编制的基金财务报表后，进行沉寂的复核。核 对不符时，应实时文告基金握住东谈主共同查出原因，进行调治，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制   基金握住东谈主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在每个季 度收尾之日起 15 个服务日内完成基金季度申诉的编制并公告；在上半年收尾之 日起两个月内完成基金中期申诉的编制并公告；在每年收尾之日起三个月内完成 基金年度申诉的编制并公告。基金年度申诉的财务司帐申诉应当经过适合《中华           中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基 金握住东谈主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   （2）报表的复核   基金握住东谈主应实时完成报表编制，将筹商报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金握住东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调治，调治以国度筹商章程为准。   基金握住东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核相干报表及申诉。   六、基金份额握有东谈主名册的撑握   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。 基金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金握住东谈主的指示编制和撑握。基金管 理东谈主应如期向基金托管东谈主提供基金份额握有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金握住东谈主 提供的握有东谈主名册后与基金握住东谈主分散进行撑握。撑握方式不错给与电子或文档 的形式，保存期不少于法律法则章程的最低期限。如不成妥善撑握，则按相干法 规承担职责。   基金托管东谈主因编制基金如期申诉等合理原因要求基金握住东谈主提供相干尊府 时，基金握住东谈主应将筹商尊府送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并 保证其真实性、准确性和完满性。基金托管东谈主不得将所撑握的基金份额握有东谈主 名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应战胜守秘义务。   七、争议惩处方式   两边当事东谈主同意，因基金合同及本条约而产生的或与基金合同或本条约筹商 的一切争议，如经友好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国外经 济贸易仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对两边当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承 担，除非仲裁裁决另有章程。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金握住东谈主和基金托管东谈主职责，各自链接 赤诚、戮力、尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，珍重基金份额握有 东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之方针，在此不包括香港、澳门绝顶行政区         中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月） 和台湾地区的筹商章程）统辖，并按其解释。   八、基金托管条约的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）托管条约的变更措施   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的章程有任何恣虐。   （二）基金托管条约阻隔出现的情形 权；   （三）基金财产的算帐   （1）自出现《基金合同》阻隔事由之日起 30 个服务日内成立基金财产算帐 小组，基金握住东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组成员由基金握住东谈主、基金托管东谈主、适合《中华东谈主民 共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金握住东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 链接赤诚、戮力、尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，珍重基金份额 握有东谈主的正当权益。   （4）基金财产算帐小组负责基金财产的撑握、清理、估价、变现和分拨。 基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同阻隔，应当按法律法则和基金合同的筹商章程对基金财产进行算帐。 基金财产算帐措施主要包括：   （1）基金合同阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；             中欧中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年 6 月）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 申诉出具法律主见书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）了债基金债务；   （4）按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项章程了债前，不分拨给基金份额握有东谈主。   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉指示性公告登载在章程报刊上。   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 章程的最低期限。